Виды мошенничества

История развития мошенничества, современные виды мошенничества и способы борьбы с ними

Виды мошенничества

Российская Федерация является уникальным со всех сторон развития общества государством. Самобытность истории, и путей развития Россия определяется как обширными территориями страны, так и этнологическим составом населения.

Развитие Российской преступности так же проходило самобытно, при этом, на разных исторических этапах развития общества она видоизменялась, выражаясь в новых формах. Одним из самых сложных проявлений преступности является мошенничество.

Мошенничество в независимости от исторического периода его совершения всегда являлось преступлением сложным, выражающимся в обмане лица ставшего его жертвой, при этом, лицо его совершившее, обладает высоким уровнем развития интеллекта, проявляющегося в способности войти жертве в доверие, а также исказить информацию или совершить действия, которые позволяют извлечь выгоду для преступника в тот момент, когда жертва не осознает преступных намерений злоумышленника.

В России, мошенничество, как конкретизированное преступление, появилось в период активного развития рыночных отношений. Между тем, признаки данного преступления прослеживались на протяжении веков. В период Киевской Руси, рыночные отношения проявлялись в виде мены одного товара на другой, в виду отсутствия денег, определяющих эквивалент стоимости товара.

В IX веке, когда между Киевской Русью и Византией установились торговые отношения, резко возросла необходимость использования единых денежных средств для осуществления сделок между продавцом и покупателем, именно поэтому на территории Руси стали активно использоваться Византийские монеты, ввиду отсутствия возможности и необходимости изготавливать свои денежные средства. Проводя исторический анализ тех событий, можно с уверенностью заявить, что мошенничество, как преступное явление, на территории Киевской Руси возникло именно на рубеже IX-X веков, при этом, проявлялось мошенничество именно как обман, в виде предоставления товара ненадлежащего качества или же обещаний поставить товар при получении за него денежных средств и неисполнении принятых обязательств. Говоря о наказании за совершение мошеннических действий, можно с уверенностью утверждать, что оно приравнивалось к краже в силу отсутствия кодифицированного акта, указывающего на преступление и наказание за его совершение. Правосудие осуществлялось по средствам самоличного решения князя или же его воеводы, который исполнял волю князя в его отсутствие.

Первым документом, который стал своего рода источником уголовного права стала «Русская Правда», регулирующая наказание за преступление и его совершение с XI века по XVI век.

«Русская Правда» не содержала в себе понятия мошенничества как уголовно-наказуемого деяния, однако анализ положений и норм данного процессуального акта позволяет говорить о том, что мошенничество приравнивалось к краже и обману.

Впервые в истории России мошенничество, как отдельная категория преступления, появилось в «Судебнике Ивана Грозного» изданного в 1550 году. Мошенник как лицо совершившее преступление, в данном нормативно-правовом акте не употреблялся, а вместо него использовался другой термин – обманщик.

Два данных понятия были тождественными между собой и обозначали лицо, совершившее преступление близкое по своему составу к краже.

Говоря о развитии мошенничества, стоит обратить внимание на то, что развитие института государственности на рубеже XV-XVI веков порождало и развитие государственного аппарата, при этом, рост государственного аппарата порождал проявление коррупционных преступлений.

Коррупция проявлялась как в распределении земель крепостных крестьян, налогах и иных проявлениях. Указанная категория государственного ведения осуществлялась боярами. Именно Иван Грозный ужесточил наказание за совершение преступлений боярами, которые обманом выманивали деньги у купцов и помещиков за совершение определенных противозаконных действий.

Как отдельный состав преступления, мошенничество появилось лишь 22 марта 1903 года, с подписанием Николаем I «Уголовного уложения», до данного периода времени, мошенничество представляло из себя своего рода совокупность нескольких преступлений, таких как кража, фальшивомонетничество, махинации с бумагами и обманом, возникшим в ходе совершения сделок. «Уголовное Уложение» Николая I, стало своего рода конкретизированным нормативно-правовым актом, говорящим о мошенничестве, как об отдельном составе преступления. Согласно «Уголовному Уложению», а именно ст. 591 главы 33 «О мошенничестве» к мошенничеству относилось: похищение посредством обмана чужого движимого имущества с целью присвоения; похищение движимого имущества с целью присвоения «посредством обмера, обвеса или иного обмана в количестве или качестве предметов при купле-продаже или иной возмездной сделке»; побуждение «посредством обмана с целью доставить себе или другому имущественную выгоду, к уступке права по имуществу или к вступлению в иную невыгодную сделку по имуществу». Все виды мошенничества совпадали с видами воровства. Статьи 592-598 предусматривали ответственность за специальные виды мошенничества (обман в запрещенных сделках и обман лицом, ложно выдавшим себя за служащего или за лицо, исполняющее поручение служащего; страховой обман; ложное объявление аварии капитаном торгового судна), ст.ст.577-578 – за злоупотребление доверием. Следует отметить, что наказание за мошенничество было достаточно суровым (каторжные работы, ссылка в Сибирь, лишение всех «особенных, лично и по стоянию присвоенных прав»). Данное обстоятельство было связано с тем, что мошенничество посягало на незыблемость частной собственности господствующего класса.

Рассматривая исторический период развития России начиная с IX века по начало XX века, можно с уверенностью заявить, что преступления, которые квалифицировались как мошенничество, посягали на интересы привилегированных сословий, а лица, которые их совершали были представителями данных сословий. Такой парадокс, объяснялся прежде всего тем, что интересы просто люда не учитывались, если преступление было совершено лицом чей социальный статус выше статуса потерпевшего.

Значительные изменения в Российском уголовном праве произошли в 1992 году, с принятием УК РСФСР. Политические перемены в стране нашли свое отражение в нормах данного процессуального документа.

Согласно нормам нового уголовного кодекса РФ, мошенничество подразумевало получение с корыстной целью имущества или права на имущество посредством злоупотребления доверием или обмана.

В специальном примечании к статье разъяснялось, что под обманом следует понимать, как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, о которых необходимо было сообщить тем или иным лицам (утаивание правды).

В Уголовном кодексе предусматривалась ответственность за мошенничество, посягающее на все виды собственности, однако, наказание за его совершение было относительно мягким и предусматривало незначительный срок лишения свободы.

Современная Россия представляет собой демократическое государство со свободной рыночной экономикой. Новый виток общества, связанный с развитием достижений научно-технического прогресса, привел к тому, что данными достижениями пользуются и преступные асоциальные личности. В настоящее время ряд ученых криминологов выделяет два вида мошенничества [1]:

– физическое, при котором преступник входит в непосредственный контакт с жертвой, и посредством введения в заблуждение относительно своих истинных намерений, получает от жертвы все необходимые ему блага;

– удалённое мошенничество. Указанный вид мошенничество прежде всего связан с обманом жертвы посредством использования электронных устройств.

Рассматривая два вида мошенничества, стоит обратить внимание на то, что первый вид, а именно физическое мошенничество, практически не претерпел какого-либо изменения на протяжении веков, при этом, раскрытие и расследование подобного рода преступлений, сводиться прежде всего к установлению личности преступника, совершившего данное преступление. Основную роль в раскрытии данных преступлений играет потерпевший, который может детально описать личность преступника, а также обстоятельства совершенного преступного деяния. По сравнению с указанным видом мошенничества, удалённое мошенничество, осуществляется посредством достижений научно-технического прогресса. К таким достижениям прежде всего относят: персональные компьютеры, планшеты, смартфоны и т.д. По статистике ГУ МВД России, практически все данные преступления совершаются посредством подключения данных устройств к сети интернет, при этом, способами совершения будут являться [2]:

– создание ложных интернет-сайтов;

– создание вредоносных интернет программ;

– похищение персональных данных пользователей;

– оформление фиктивных сделок с помощью интернет-ресурсов;

Создание ложных интернет-сайтов в настоящее время является одним из основных видов мошенничества, совершаемых посредством использования сети интернет, который является самой сильной торговой площадкой в мире, не ограниченной территориальным пространством.

Огромное количество торговых площадок, посредством которых у потребителя имеется возможность приобрести товар по низкой цене и оплатить его безналичным расчетом, дает преступным элементам возможность создавать сайты-двойники известных торговых платформ.

При совершении фиктивной покупки покупатель перечисляет свои деньги мошеннику, а данные фиктивные ресурсы очень быстро прекращают свою работу, и установить владельца данного ресурса сложно в силу того, что регистрация сайта осуществляются дистанционно, на подставное лицо и на территории государства, не подконтрольного уголовной юрисдикции другого.

Другой разновидностью дистанционного мошенничества, является создание вредоносных программ, с помощью которых похищаются персональные данные пользователей. Указанные программы устанавливаются на электронные гаджеты с целью получения доступа к данным о банковских картах и счетах пользователей.

Возможность бесконтактной оплаты, напрямую связанная с закреплением в устройствах сведений о банковских картах и счетах, предоставляет мошенникам создавать и под различными предлогами принуждать потерпевших устанавливать данные программы на свои устройства.

После установки, программа, заполучив необходимые сведения, через интернет передает необходимые данные злоумышленнику, который получает доступ к финансам потерпевшего и распоряжается ими по своему усмотрению.

Указанный вид дистанционного мошенничества, тесно связан с другим видом – похищением персональных данных, однако, в отличии от него, он может использоваться и из хулиганских побуждений, с целью повреждения используемого устройства.

Похищение же персональных данных может сопровождаться и похищением сведений, порочащих честь и достоинство лиц. Ярким примером такого преступления является похищение фотографий эротического содержания звезд кино и эстрады.

Злоумышленники, заполучив подобного рода компрометирующие сведения, начинают шантажировать жертву, требуя денежных переводов под угрозой публикации полученных сведений.

Оформление фиктивных сделок с помощью интернет ресурсов, связано прежде всего с различными сферами жизни общества, начиная от купли-продажи товаров и вещей и заканчивая оформлением полисов ОСАГО, при которых злоумышленник получает от жертвы денежные средства, а в дальнейшем пропадает из поля зрения.

Сложность раскрытия и расследования преступлений подобной категории напрямую связана с обезличиванием лиц, пользующихся сетью интернет. Возможность приобретения сим-карт, дающих право доступа к сети Интернет посредством предоставления подложных документов, приводит к тому, что установить личность преступника бывает невозможно.

Между тем, особую роль в раскрытии данных преступлений играет Управление специальных технических мероприятий ГУ МВД России, а также Управление «К».

Говоря о роли данных служб, стоит отметить, что для раскрытия и расследования преступлений подобной категории нужны значительные изменения на законодательном уровне, а именно [3]:

– установление запрета оплаты товаров на торговых интернет площадках по средствам банковских карт, и обязать оплачивать товар только при его получении;

– обязать производителей и продавцов гаджетов устанавливать на электронные устройства антивирусные программы;

– ужесточить контроль за продажей сим-карт и электронных девайсов, имеющих возможность доступа к сети Интернет. При их реализации в обязательном порядке требовать у покупателя документы, удостоверяющие личность;

– ограничить и ужесточить контроль за электронными кошельками, используемыми в различных девайсах и минимизировать возможность бесконтактной оплаты на устройствах;

– ужесточить наказание за совершение преступлений, предусмотренных ст.159 УК РФ и внести изменения относительно использования электронных устройств при совершении преступлений.

Исторический анализ развития мошенничества, как самостоятельного состава преступления в России, показывает его неразрывную связь с эволюцией достижений научно-технического прогресса, при этом, законодатель, обязан как можно скорее вносить изменения в отдельные нормативно-правые акты, целью создания которых является защита прав граждан и их имущества от преступных посягательств.

Источник: https://apni.ru/article/657-istoriya-razvitiya-moshennichestva-sovremennie

Основные виды мошенничеств

Виды мошенничества

20.11.2012 г.

1. «Телефонные» мошенничества:

А). «Ваш сын попал в беду» (153 преступления). С подобными словами мошенники обращаются к своим жертвам по телефону. Они представляются сотрудниками правоохранительных органов и для «решения проблемы» требуют перечислить определенную сумму денег на абонентские номера сотовых телефонов.

Оперативниками МВД республики удалось установить одну из преступных групп, которая занималась «телефонными» мошенничествами. Трое мужчин, 30-36 лет, отбывали наказание в одной из исправительных колоний на территории Самарской области. Они причастны к совершению около 60 преступлений.

Б). С использованием банковских карт (26). К владельцу карты приходит сообщение на сотовый телефон «Ваша карта заблокирована». Абонент просит перезвонить по указанному в смс номеру телефона.

Далее преступник представляется работником банка, сообщает, что электронной картой кто-то пытался воспользоваться, и деньги нужно срочно перевести на другой счет. Предлагается дойти до ближайшего банкомата и выполнить ряд действий.

Под диктовку жертва перечисляет все средства на различные номера сотовых телефонов, как правило, зарегистрированных за пределами Чувашии.

В). Под предлогом получения приза (10). Преступники представляются сотрудниками известной радиостанции и предлагают перевести деньги для получения дорогостоящего подарка.

Г). В отношении грузоперевозчиков (4). Мошенник представляется предпринимателем, желающим перевести груз в другой город. При этом он предлагает существенно сэкономить на дизельном топливе, заправившись на «своей» АЗС. Но из-за проблем с терминалом на заправочной станции он просит заранее перечислить на указанный им абонентский номер деньги.

2. Хищение денег под видом снятия порчи (4). Обычно преступники предлагают «очистить» деньги, после чего незаметно забирают их себе. Последний случай произошел 16 ноября. Две женщины похитили у 76-летней жительницы дома по улице Гастелло в Чебоксарах 700 тысяч рублей и золотые изделия.

3. Мошенничества под видомденежной реформы (9). Подозреваемые под видом социальных работников приходили домой к престарелым гражданам, и говорили им о необходимости обменять старые деньги на новые. Взамен подлинных купюр пенсионеры получали так называемые билеты «банка приколов», или преступники просто похищали деньги, узнав где они лежат.

4. Хищения денег, совершенные под видом продажи предметов (3). Преступления зарегистрированы в нескольких аптеках Чувашии. В присутствии фармацевта посетительница торговой точки продавала специальные адаптеры для проверки подлинности денег.

Покупателем выступал мужчина. Затем парочка уходила – он за деньгами, она за дополнительной партией товара. Посредником в их дальнейшем общении невольно оказывался работник аптеки.

Продавец электронных устройств просила фармацевта передать покупателю адаптеры, затем тот приходил, забирал их и оставлял деньги. Потом с новым товаром возвращалась женщина.

Вся схема была рассчитана на то, что в определенный момент аптекарь, уже уверенная, что ее не обманут, расплачивалась за адаптеры своими деньгами. Естественно, после этого ни мужчина, ни женщина уже не приходили.

23 января 2012 года на территории города Бирска Республики Башкортостан за совершение серии мошеннических действий задержана преступная группа, в состав которой входили 39-летний мужчина и 32-летняя женщина, проживающие в городе Уфе.

 5. Хищение денег при их пересчете (путем «подлома» пачки) (20). Преступник просит разменять деньги. На глазах своей жертвы пересчитывает наличные и в момент их передачи незаметно вытаскивает из пачки часть купюр. Их отсутствие, как правило, потерпевшие обнаруживают после ухода мошенника.

6. Мошенничества, совершенные под предлогом займа денег (3).

Один или два человека, как правило, на автомобиле, останавливают потерпевшего на улице, представляются предпринимателями из ближнего зарубежья, говорят, что у них «застрял» товар на таможне или на трассе перевернулась «фура», и просят помочь в переводе денег, так как они граждане другого государства. Далее по телефонным разговорам потерпевший понимает, что у них не получается перевести деньги и за вознаграждение соглашается отдать требуемую сумму в долг. Злоумышленникам  верили, отдавали деньги.

Последний факт зарегистрирован в Новочебоксарске 14 ноября. От действий мошенников пострадал 78-летний мужчина, отдавший им свыше 340 тысяч рублей.

7. Мошенничества, совершенные под видом покупки золотых изделий (2).

Мужчина заходил в ювелирные салоны, выбирал несколько схожих золотых изделий, и забирал их якобы не надолго, чтобы посоветоваться с друзьями.

В залог он оставлял не традиционные российские рубли, а денежные банкноты Бразилии. Подвох оказался в том, что курс заморских банкнот примерно в 2 раза ниже того, каким его представил покупатель.

8. Хищения, совершенные под видом выплаты компенсации (3). Преступники представлялись пенсионерам соцработниками и сообщали, что государство выплачивает им большую сумму денег, но для ее получения им необходимо было заплатить «комиссию» в несколько тысяч рублей.

9.Хищения, совершенные под видом ремонта квартир (3). Преступники сообщали пенсионерам о государственной программе, по которой им устанавливается новая сантехника или пластиковые окна, но за работу нужно было заплатить отдельно.

10.Хищение, совершенное под видом продажи меда (1). Молодая девушка пришла к пожилой женщине домой, предложив купить мед. Увидев все сбережения пенсионерки, онапопросила одолжить 20 тысяч рублей, якобы на свадьбу. Девушка пообещала все вернуть уже в ближайший понедельник…

11. Мошенничество, совершенное под видом продажи автомобиля (1). Мужчина «продал» автомашину, которая ему не принадлежит, и скрылся с деньгами.

12. Хищение под видом предоставления продуктов питания (1). Молодой человек представился пенсионеру другом родственника и передал ему пакет с продуктами питания. После этого, находясь в доме потерпевшего, похитил 44 тысячи рублей.

13. Мошенничества, совершенные под видом страховщиков (2). Преступники заключали с пенсионерами «липовые» договоры страхования и забирали деньги.

15. Хищение, совершенное под видом обморока (1). Двое женщин под благовидным предлогом зашли в дом к пенсионерке, жительнице Алатырского района. В этот момент одна из них упала в обморок. Пока хозяйка приводила ее в чувство, другая гостья похитила 42 тысячи рублей.

16. Мошенничество, совершенное под видом находки дискеты (1). Мошенник обратился к продавцу киоска в Новочебоксарске и рассказал, что нашел дискету, за которую обещано вознаграждение. Ссылаясь на спешку, он уговорил женщину взять дискету и дождаться ее владельца. Часть обещанного вознаграждения преступник забрал у потерпевшей.

17. Хищения, совершенные под видом медицинских работников (5). Преступники заходили в дом к пенсионерам под видом медиков. В ходе беседы отвлекали потерпевших и похищали деньги или драгоценности.

18. Мошенничество, совершенное под видом родственных связей (1). Девушка обратилась к пенсионерке, представившись ее родственницей. Злоумышленница попросила одолжить более 80 тысяч рублей. Пожилая женщина не отказала «родственнице».

Источник: https://21.xn--b1aew.xn--p1ai/document/776097

Основные виды мошенничества Обновление 11 Декабря

Виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.
  • Лохокурсы — в последние несколько лет практикуется продажа информационных материалов сомнительного качества под видом «рабочих курсов», которые помогают заработать. Чаще всего стоимость таких курсов составляет 100-500 рублей.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

В социальных сетях (, Фейсбук, и т.д.) сегодня свои страницы существуют у абсолютного большинства пользователей интернета. При этом они могут стать лакомой добычей для мошенников.

Суть обмана состоит в следующем. При попытке входа в аккаунт злоумышленники просят отправить СМС на указанный ими номер (при этом СМС оказывается платной и с баланса вашего телефона уходят значительные средства).

Это – откровенное мошенничество! Все социальные сети для восстановления доступа к аккаунту или за прочие действия с ним высылают бесплатные СМС на указанный вами номер и никогда не требуют СМС в свой адрес. При любых сомнениях насчет действий с той или иной соцсетью лучше всего обратиться в техподдержку за разъяснением спорных моментов.

Взлом электронных кошельков

Очень многие пользователи интернета имеют дело с электронными кошельками – это удобно, так можно получать и тратить деньги не выходя из дома.

Мошенничество с электронными кошельками очень просто – через электронное письмо или каким-то другим способом с вас требуют учетные данные от ваших электронных денег (обычно сообщается, что кошелек заблокирован и для его разблокировки нужно ввести учетные данные, могут быть и другие варианты).

Суть одна – получить доступ к вашему счету для кражи денег.

Ни в коем случае нельзя передавать эту информацию другим людям! Любые платежные системы всегда хранят у себя ваши учетные данные, и потерять их не могут в принципе. Все возникающие вопросы лучше всего решать через службу поддержки – тогда ваши средства точно останутся в целости и сохранности.

Или такой вид мошенничества в интернете

Вы можете встретить описание чудо-кошельков (волшебных кошельков).

Суть этого развода такова, что пользователь должен отправить любую сумму денег или, например, от пятидесяти рублей на определённый кошелёк, и через два-три часа ему на кошелёк придёт удвоенная/утроенная сумма.

При этом человек может видеть множество положительных отзывов, например «Всё круто!», «Всё работает!».

Так же могут быть отзывы такого типа: «Этот кошелёк действительно работает, но переводить нужно суммы не более трёхсот рублей, иначе выплаты может не быть». Не видитесь: это намеренный ход злоумышленников, чтобы запутать вас и уверить в том, что всё работает.

5. СМС-мошенничество

Этот способ «отъема денег у населения» — один из самых древних и самых живучих. У пользователя просят отправить СМС на какой-либо номер. При этом говорится, что оно бесплатно или стоит сущие копейки. В реальности же списываются совсем нешуточные суммы, и ваш телефон запросто может уйти в минус.

Самые распространенные виды мошенничества

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы. Если вы столкнулись с этими, или любыми другими формами обмана — пишите нам на почту! Мы постараемся Вам помочь и заодно напишем обучающую статью, чтобы другие подписчики и посетители нашего сайта не стали жертвами мошенников.

P.S. Хотите первым получать свежие обзоры и доступ к закрытой информации? Тогда подписывайтесь на нашу рассылку и получите все преимущества закрытой подписки прямо сейчас.

Источник: https://pravdorub.biz/osnovnye-vidy-moshennichestva/

Развод чистой воды: Как обманывают мошенники в 2020 году?

Виды мошенничества

Схемы мошенничества появляются постоянно, а уже существующие совершенствуются новыми методами воздействия на человека. Аферисты используют «свежие» способы воровства на онлайн-сервисах «Авито», «Циан», «Домофонд», «Юла» и других. На «крючок» регулярно попадают клиенты российских банков и даже владельцы iPhone. Как не стать жертвой преступников и сохранить свои деньги?

Пострадавшие от рук мошенников рассказали 5-tv.ru реальные истории и посоветовали, на что обратить внимание в имущественных, банковских и вопросах купли-продажи.

Информационные агентства недвижимости

Мошенничество в сфере недвижимости существует не первый год и о нем давно известно, но появляется все больше людей, которые попадаются на эту удочку. Недобросовестные агентства размещают объявления об аренде квартир или комнат по низкой цене. Конечно, в таком случае, соблазн позвонить и посмотреть жилье очень велик.

Первое, что должно насторожить потенциального арендатора — это приглашение на очную встречу в агентство недвижимости.

В России повелось так, что агенты самостоятельно водят своих клиентов по «просмотрам» и практически не дают контактировать с собственником напрямую, чтобы не потерять комиссионные.

Когда потенциальная жертва приходит в агентство по поводу той или иной квартиры, ее просят подписать договор на оказание услуг и оплатить якобы комиссию. Большинство людей не вчитываются в условия документа и подписывают его практически не глядя.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Далее начинается цирк с предоставлением номера телефона хозяина, который может либо постоянно переносить встречу, либо вообще не берет трубку. Но и на этот случай у лже-агентств есть план. Они начинают извиняться, обещать, что свяжутся с хозяином и отправляют новые объявления по SMS.

Как правило, номера оказываются либо ненастоящими, либо квартиры уже сданы. Когда клиент понимает, что стал жертвой обмана, агент сообщает, что тот всего лишь подписал договор на оказание информационных услуг, а заселение ему никто не гарантировал. С юридической точки зрения к договору не подкопаться.

Документ составлен грамотно, поэтому схема мошенничества работает не первый год.

Ирина Д. из Москвы рассказала 5-tv.ru, что нашла на одном из сайтов объявление о сдаче комнаты по привлекательной цене и тут же позвонила по указанному номеру телефона.

Там ей ответили, что это агент и нужно заплатить комиссию, а потом приехать в агентство, чтобы подписать договор и получить номер собственника. Ирина передала деньги сотруднику фирмы, а потом отправилась в агентство «N» на станции метро «Авиамоторная».

Она подписала договор, получила номер хозяина и даже скан его паспорта, который оказался подделкой.

Москва. ТАСС / Марина Лысцева

С Ирины взяли девять тысяч рублей и заверили, что за комнату ей нужно будет доплатить всего шесть тысяч. Якобы из общей стоимости, составляющей 15 тысяч рублей, хозяин сам платит комиссию риэлтору.

Девушка покинула офис компании и позвонила собственнику, который сначала согласился на встречу, потом попытался перенести на следующий день, а после того, как Ирина начала нервничать, поставил телефон на автоответчик. Агентство «N» пообещало разобраться и начало заваливать ее телефон другими объявлениями.

Позже она нашла через сервис «Яндекс. Картинки» эту же комнату, но от других риэлтерских компаний и по другим адресам.

Помните, что передача комиссионных агенту и каких-либо других денег, происходит только после подписания договора аренды вместе с собственником.

Кроме того, должен пройти просмотр жилья и проверка документов о праве собственности хозяина с помощью выписки из ЕГРН.

Услуга стоит около 500 рублей и займет несколько дней, но даже одно упоминание о желании проверить информацию, может выявить мошенников, а в последствии сэкономить ваши деньги.

Мошенничество на сайтах-двойниках

Сервисы объявлений пытаются обезопасить своих пользователей от мошенничеств.

«Юла» ввела видео-звонки и прямую связь через приложение, а «Авито» свою доставку, чтобы товар без проблем пришел к покупателю.

Продавец получает деньги только тогда, когда покупатель забирает вещь из пункта выдачи и подтверждает ее заявленные характеристики. Но и тут мошенники разработали свой способ завладеть чужими средствами.

РИА Новости / Артем Житенев

При совершении покупки непосредственно через «Авито», обратите внимание на то, что продавец может предложить вам выслать платежку.

Мошенник отправляет ссылку на оплату товара, вы вводите данные карты, оплачиваете, а преступник блокирует вас и пропадает.

Жертва переходит по полученной ссылке на специальный сайт, похожий на «Авито», но это подделка! Такие сайты-двойники существуют не только у онлайн-платформ, но и у официальных ведомств России.

Реальная процедура оплаты происходит только через страницу объявления, где нужно кликнуть на «Купить с доставкой», выбрать пункт выдачи и совершить оплату через «Авито».

«Движение» средств на банковских картах

Все владельцы банковских карт давно знают, что сотрудник банка не имеет право спрашивать пароль от карты и уж тем более, его нельзя никому сообщать.

Наверняка вам поступали звонки от якобы менеджера банка с просьбой предоставить информацию и пароль для того, чтобы предотвратить подозрительное движение средств на счету.

Чтобы не стать жертвой этой аферы, достаточно повесить трубку и перезвонить в банковскую организацию по телефону, указанному на официальном сайте или на обороте карты. Уточните у оператора, действительно ли кто-то пытается снять деньги и сообщите номер телефона мошенников.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Фантазия злоумышленников не стоит на месте, и они придумали новый способ, как заполучить чужие деньги. Виктория В. из Санкт-Петербурга попала в одну из новых схем мошенничества с банковскими картами в сентябре 2019-го.

Девушке позвонил «сотрудник» службы безопасности одного из банков и сообщил о подозрительном запросе перевода средств с карты, который она, разумеется, не совершала. Человек назвал ее реквизиты и количество банковских карт, которыми владеет Виктория.

Мошенники легко вошли в доверие к своей жертве, сообщив все данные банка и даже точный адрес отделения, откуда «поступил» звонок.

Преступники попросили перевести всю сумму с карты девушки на страховой счет в банк-партнер. На все возникающие в ходе разговора вопросы, мошенники отвечали спокойно и подробно.

Викторию подкупило то, что в этом случае отсутствовали привычные всем требования мошенников: сообщить пароль и пин-код от карты.

Тем более, пострадавшая сама совершила перевод и подтвердила его голосом, когда ей поступил звонок с реального номера банка.

Менеджер заверил, что деньги вернутся на карту Виктории в течение получаса, но этого не произошло. Только спустя 20 минут девушка осознала, что стала жертвой преступников.

Проверка iPhoneчерез AppleIDво время продажи

Казалось, что iPhone — один из самых безопасных смартфонов, но даже к нему аферисты придумали свой подход. На мошенничество попала Вера Д. из Тюмени, когда выложила объявление о продаже старого телефона, рассказала она 5-tv.

ru. Ей тут же позвонила девушка и сообщила, что готова приобрести iPhone в этот же день, но у нее возникли проблемы с Apple ID. Мошенница попросила Веру зайти в ее учетную запись через свой телефон и проверить, все ли в порядке.

ТАСС / DPA Picture-Alliance

Не подозревая преступного замысла, тюменка выполнила просьбу потенциальной покупательницы и зашла в ее Apple ID. Через несколько минут телефон был заблокирован и включена функция поиска, которая издает громкие и непрекращающиеся звуки.

Аферистка потребовала перевести на карту некую сумму денег, чтобы разблокировать телефон. Вере ничего не оставалось, как пойти на ее условия и отдать деньги.

С помощью такого вида мошенничества преступники регулярно вымогают деньги у ничего не подозревающих пользователей Apple.

Взлом онлайн-банка через приложения

Приложения банков на телефонах крайне удобное изобретение и кажется, что финансовые организации делают все, чтобы обезопасить своих клиентов, но мошенники нашли их уязвимые места. Мошенники ищут объявления продавцов на таких площадках, как «Авито», «Циан», «Юла» и другие, а потом отправляют SMS с предложением обмена товара и прикрепляют ссылку.

ТАСС / Yui Mok

При переходе по ссылке на ваш телефон скачивается стороннее приложение, которое получает доступ к вашим онлайн-банкам и выводит денежные средства со счетов. Крайне не рекомендуется открывать эти ПО, лучше сразу удалить их и установить антивирус.

Источник: https://www.5-tv.ru/news/284761/razvod-cistoj-vody-kak-obmanyvaut-mosenniki-v2020-godu/

Самые популярные в России виды мошенничества

Виды мошенничества

Сколько существует человечество, столько живет и мошенничество. Почему, несмотря на все наставления, люди предпочитают обжечься сами, а не учиться на чужих ошибках? Лучшего ответа на вопрос не может дать никто, кроме самих мошенников: «Пока живут на свете дураки, обманом жить нам, стало быть, с руки».

Эта несколько жестокая строчка из песенки лисы Алисы и кота Базилио весьмакрасочно описывает ситуацию. Когда человеку предлагают получить «легкие деньги», он часто забывает о том, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. А если преступники сообщают об«опасности», якобы грозящей близким людям, жертва впадает в панику и начисто забывает о благоразумии.

«Маркер экспресс» решил рассказать читателям о самых популярных видахсовременного мошенничества.

Жертвы мошенников из АН “Соседи”.

Олег Богданов

«Мы были вчера, мы есть сегодня, мы будем завтра!» — это один из лозунгов «МММ». К сожалению, он правдив. Несмотря на все скандалы и потрясения, строители финансовыхпирамид упорно продолжают появляться, а граждане до сих пор верят обещаниям быстрого обогащения. И вот уже появляется «МММ-2011», за ней «МММ-2012»…

Следственным отделением УФСБ России по Алтайскому краю возбуждено уголовное дело по ч. 4 статьи 160 УК РФ («Растрата чужого имущества, вверенного виновному, в особо крупном размере») в отношении сотрудницы одного из отделений почтовой связи ФГУП «Почта России» УФПС по Алтайскому краю.

В апреле 2012 года женщина, воспользовавшись предложением своей родственницы,вступила в ряды вкладчиков финансовой пирамиды «МММ-2011». Женщина перевела на счет мошенников более 3,8 млн. рублей. При этом ее личныесбережения составили лишь 34 тысячи рублей, остальная часть суммы принадлежала ФГУП «Почта России».

Сотрудница была уволена, а все обязательства перед пострадавшими клиентами выполнены за счет средств предприятия.

Буквально каждый день в сводке новостей появляются новые вести о случаях телефонного мошенничества. Простые и всем давно известные схемы до сих пор прекрасно работают.

Мошенники могутпредставиться сотрудниками полиции, родственниками, сотрудниками банков, сотовых операторов и т. п.

Люди «покупаются» и на СМС с просьбой перевести деньги с текстом: «Мама, срочноположи 100 рублей на указанный номер, потом все объясню», сообщения о выигрыше приза, блокировке банковской карты и тому подобное.

Чтобы избежать обмана в случае «блокировки карты», следует позвонить в банк по номеру, указанному на документах, прилагаемых к вашей карте, либо попросту не отвечать на такого родасообщения. Со звонками дело обстоит сложнее.

Как рассказывает помощник прокурора Ленинского района Барнаула Артем Рыбальченко, в сентябре 2013 года мошенники позвонили одному из жителей Барнаула и под видом сначала его сына, а потом сотрудника полиции сообщили, что сын совершил ДТП, в котором пострадал человек, и если отец хочет все уладить, то необходимо заплатить 30 тысяч рублей. Мужчинастрадал ишемической болезнью сердца, поэтому волнение помешало ему действовать разумно. Мошенники договорились с ним о передаче необходимой суммы, после чего подъехали к дому мужчины и забралиденьги. Аналогичную схему предпринял неизвестный мошенник, звонивший в середине октября этого года жителям Заринска с номера 8−961−874−5350. К счастью, никто из заринчан ему не поверил.

Еще об одном удивительном случае рассказала старший помощник прокурора Железнодорожного района Елена Сербова. Одной из пожилых жительниц краевой столицы позвонили мошенники и сообщили, что ее сынпопал в беду. Чтобы спасти его, женщина должна была отправиться в банк и перевести на указанный по телефону счет немалую сумму.

Примечательно, что все сотрудники банка от кассира до главногоменеджера отговаривали бабушку переводить деньги. На что она возмущалась и обвиняла банковских работников в бессердечии и нежелании ей помочь. Видя, что несчастная женщина немного не в себе,менеджеры вызвали полицию для проведения разъяснительной работы. Но мать никому не поверила, и деньги были перечислены.

В настоящее время по данному факту возбуждено уголовное дело.

Бизнес в Сети

Мошенничества, совершаемые в сети Интернет, также нередки. И самое интересное, что в ловушки попадаются не только социально незащищенные слои населения, но и молодые люди, которые, казалось бы,должны разбираться в тонкостях Всемирной паутины.

6 сентября неизвестная мошенница разместила на сайте бесплатных объявлений информацию о продаже сотового телефона iPhone 5. Как сообщил помощник прокурора Железнодорожного района Барнаула ИванБрагин, 19-летняя гражданка Р. перечислила денежные средства в сумме 11 000 рублей через мультикассу. Возбуждено уголовное дело.

Следственным отделом МО МВД России «Рубцовский» в суд направлено уголовное дело по факту растраты денежных средств 19-летней горожанкой. Девушка регистрировалась в популярной социальной сети под различными никами — «Елена. Модная одежда», «Елена. Мода. Гламур», «Елена.

Стиль»— и предлагала рубцовчанкам купить одежду со скидкой, информирует ГУ МВД России по Алтайскому краю. Принимая заказы, она требовала 100%-ной предоплаты. После поступления денег удаляластраницу и создавала новую.

Ущерб от действий предприимчивой рубцовчанки составил более 30 тысяч рублей.

Тяжелая доля

Долевое строительство — это возведение объектов недвижимости с привлечением средств граждан с последующей передачей объекта дольщикам. Онополучило широкое распространение в России. В последнее время все большее количество дольщиков оказываются «в дураках» по вине недобросовестных застройщиков.

Большой резонанс в Барнауле и крае получил случай с обманом дольщиков агентством недвижимости «Соседи».

С августа 2009-го по июль 2012 годадиректор агентства Маргарита Семенюк под предлогом получения денег для покупки земельного участка и последующего строительства жилья заключала договор залога или купли-продажи имущества междудольщиками и неким инвестором.

Потом жилье продавалось, а деньги Семенюк присваивала себе. В общей сложности женщина обманула 36 человек на сумму 34 300 000 рублей. Пострадавшие, не надеясь на то, что им помогут добиться справедливости, объявили голодовку.

14 октября, на седьмой день, голодовка была приостановлена из-за ухудшения самочувствия людей. Дольщики оставили за собой правопродолжить голодать после получения ответов от Следственного комитета и полиции.

Тем не менее проблема с обманутыми дольщиками в крае решается. Так, 17 октября Александр Карлин вручил ключи от новых квартир семьям, жилые дома для которых не были своевременно введены в эксплуатацию. Группа из 30 обманутых дольщиков первой получила жилье в новом доме на ул. Глушкова, 16. Но как долго ждать счастливого момента дольщикам«Соседей»?

Важно помнить!

Если вам звонят и говорят о том, что ваш родственник попал в беду, следует сначала узнать имя собеседника и отделение полиции, в котором якобы находится родственник.

Следующий шаг — вашзвонок родственнику и всем знакомым, которые могут знать о его местонахождении. Обычно афера мошенников раскрывается уже после этих простых действий. Не забывайте также о том, что дача взятки —это уголовное преступление.

При поступлении подобных сообщений или звонков необходимо позвонить по телефону доверия полиции 128 или 02.

Источник: https://altapress.ru/zhizn/story/samie-populyarnie-v-rossii-vidi-moshennichestva-119226

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.