Виды финансового мошенничества

Содержание

Виды финансового мошенничества

Виды финансового мошенничества

Мошенничество- что это такое? Виды, схемы, примеры мошенничества. Ответственность за мошенничество.

Цели урока:

  • 1 . Развитие знаний учащихся о видах мошенничества в финансовой сфере.
  • 2. Умение увидеть и предотвратить различные виды мошенничества в повседневной жизни.
  • 3.научить применять теоретические знания в практических ситуациях

Задачи урока:

  • Уметь определять основные формы финансовых мошенничеств;
  • Знать основные правила финансовой безопасности.

План урока

  • 2. Мотивационный момент. Вступительное слово учителя.
  • 3. Понятие мошенничество.
  • 4. Виды мошенничества.
  • 5. Ответственность за мошенничество.

3.Что такое мошенничество

  • Мошенничество – это завладение чужим имуществом путем обмана. По сути, это то же воровство. Разница лишь в том, что украсть деньги или предмет ценности удается благодаря доверчивости пострадавшего. В современном обществе мошенничество приобрело широкий размах. Злоумышленники находят все новые пути и способы обмана, чтобы завладеть чужим добром. Чтобы избежать неприятностей, стоит знать основные виды мошенничества

Финансовое мошенничество

  • 1. Уличные игры и экспресс-лотереи
  • Причина: страсть
  • людей к быстрому
  • обогащению. Способы о Способы обмана:
  • игра в наперстки и
  • уличная экспресс- лотерея

Карточные игры

  • Традиционным является мошенничество с картами. Как только появились азартные игры, злоумышленники начали придумывать новые способы завладения чужим имуществом и деньгами.

Гадание

  • Гадание – это еще более древний вид “объегоривания”, нежели карточные игры..

Волшебные кошельки

Как только доступ к всемирной паутине получили все желающие, появились новые примеры мошенничества. Многие люди стали переводить деньги на электронные счета. На почтовые ящики начали приходить письма о волшебных кошельках. Суть заключается в том, чтобы отправить на электронный счет определенную сумму денег, а через несколько дней она удвоится

Заманить доверчивых людей злоумышленникам удавалось достаточно просто. Изначально многие отправляли небольшую сумму денег на такой кошелек. Несколько раз доход удавалось действительно получить. После того как обманутый перечислял уже крупную сумму, вся информация о кошельке исчезала.

Новости о волшебных кошельках достаточно быстро распространились в социальных сетях. Письмам уже никто не доверял. Тогда злоумышленникам пришлось разрабатывать новые схемы мошенничества. В электронных письмах предлагали обмануть волшебный кошелек.

В большинстве случаев доход удавалось получить, если перечислить злоумышленнику небольшую сумму денег. По сути, это тот же развод. Доверчивым гражданам давали номер кошелька и предупреждали о том, что он жульнический. Мошенников можно «наказать», если многократно отправлять деньги небольшими суммами.

Проблема в том, что финансы не возвращались и после первичного перечисления. –

Чтобы взять заем, недостаточно предоставить паспорт и справку о доходах. Заемщика фотографируют и просят указать несколько стационарных номеров телефона для связи. Решение о том, чтобы выдать кредит в особо крупном размере, может приниматься в течение нескольких дней.

Большие суммы денег всегда манили злоумышленников. Поэтому мошенничество в кредитовании в последнее время обретает огромные масштабы. В качестве злоумышленников чаще всего выступают физические лица, которые заключают договор с финансовым учреждением.

Еще на этапе подписания всех документов они знают, что обязательства по кредиту выполнены не будут. Расчет достаточно прост. Мошенник уверен, что, выдав небольшую сумму, банк о заемщике скоро забудет. При заключении сделки злоумышленник указывает неправильные контактные данные.

Вероятность того, что преступника удастся разыскать, существенно снижается

Мошенничество в сфере кредитования может быть связано также с документами, подтверждающими личность заемщика. Нередки случаи, когда после утери паспорта человек выяснял, что на его фамилию оформлен крупный кредит. Чтобы избежать подобных ситуаций, службы безопасности финансовых учреждений начали предъявлять особые требования к заключению договоров.

Как орудуют черные риелторы

Нередко мошенничество в сфере кредитования связано с приобретением недвижимости или автомобильного транспорта. Многие люди не разбираются в нюансах заключения сделок, поэтому пользуются помощью риелторов. Специалист берет на себя поиск подходящего имущества, а также подготовку документов.

Клиент общается с финансовым учреждением через посредника. Риелтор может сообщить заемщику о том, что банк отказал в выдаче кредита. На самом же деле финансовое учреждение заключило сделку. Посредник исчезает вместе с “заработанными” деньгами.

А заемщик лишь через некоторое время узнает, что кредит все же был оформлен, и долг уже вырос в разы

Высокооплачиваемая работа на дому

Существуют люди, которые по ряду причин не могут устроиться на нормальную работу. Они рады любой занятости в домашних условиях. А если за нее предложат еще и достаточно высокую оплату, это огромный плюс.

Именно на этом и основываются многочисленные способы мошенничества. Людям предлагают набирать тексты на дому, собирать ручки, склеивать конверты.

Но прежде чем начать работу, следует внести определенную сумму денег.

Товары по выгодным ценам в интернет-магазинах

Онлайн-магазин – это прекрасный способ экономии. Вещи чаще всего хранятся на складах. Это значит, что продавцу нет необходимости переплачивать за торговую площадь. Поэтому товар предлагается по ценам ниже рыночных. Но и в этой сфере мошенники нашли свою нишу.

Они создают красочный сайт, загружают информацию о товарах, которых не существует. При этом цена предлагается самая низкая. Проблема лишь в том, что покупка не может быть отправлена покупателю наложенным платежом. Приобрести вещь можно лишь после полной предоплаты.

Человек вносит деньги на электронный счет, а свою покупку так и не получает. Такие интернет-магазины чаще всего существуют не больше месяца. Это мошенничество в крупном размере. Ведь за определенный промежуток времени, благодаря хорошему сайту и красочной рекламе, удается обмануть множество «покупателей».

Предварительные затраты быстро окупаются. Чтобы не быть обманутым, совершая интернет-покупки, стоит обратить внимание на некоторые нюансы. В первую очередь это способ оплаты и доставки. Если предлагается приобрести товар наложенным платежом, стоит воспользоваться такой возможностью.

Хороший интернет-магазин всегда имеет отзывы о своей деятельности. Если за несколько месяцев работы таковых в сети еще нет, стоит задуматься.

Финансовые пирамиды

  • Финансовая пирамида – это привлечение денежных средств населения в некий проект, когда его текущая доходность оказывается ниже ставки привлечения вкладов, и тогда часть выплат по вкладам производится не из выручки, а из средств новых вкладчиков. Закономерным итогом пирамиды является банкротство и разорение последних вкладчиков . Важным фактором возникновения пирамид является финансовая безграмотность граждан!

КАК РАСПОЗНАТЬ ФИНАНСОВУЮ ПИРАМИДУ?

  • Отсутствие лицензии или официального разрешения на деятельность.
  • Представители компании уверяют, что они не нужны;
  • Скрывают информацию о руководстве компании и ее реквизитах;
  • Обещают высокую доходность, гораздо выше, чем средние ставки по банковским вкладам;
  • В рекламе сообщают, что высокая доходность обусловлена сверхприбыльными проектами или инвестициями, но подробную информацию о них найти невозможно;
  • Участников призывают не раздумывать долго, как можно быстрее вкладывать деньги;
  • Отсутствует информация о возможных рисках;
  • Секретность – участников принуждают писать расписки о неразглашении
  • конфиденциальной информации;
  • Договор написан запутанно, непонятным языком, составлен так, что у компании нет
  • никаких реальных обязательств перед клиентом;
  • От участников требуется внести первоначальный взнос («за вступление», «за регистрацию» и т.д.)

.

Мошенничество с пластиковыми картами»

Ответственность за мошенничество

Мошенничество – это уголовно наказуемое злодеяние. Регулируется оно статьей 159 Уголовного кодекса РФ. Независимо от того, совершено ли крупное мошенничество, или же преступнику удалось завладеть небольшой суммой, за свои действия придется отвечать.

1 .

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового

  Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в  крупном размере , –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

.

Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Решим практические задачи

На совершеннолетие родители подарили Вам банковскую дебетовую карту.

Вдруг на телефон Вам приходит смс: «Уважаемый клиент! Ваша карта заблокирована, была попытка несанкционированного снятия денег. Для возобновления пользования счетом сообщите по телефону******* данные по Вашей карте: № и PIN-код. В ближайшее время вопрос будет решён. Банк России.» ? Ваши действия?

2. Вы хотели бы немного заработать, чтобы иметь свои карманные деньги. Нашли объявление в Интернете о том, что требуется наборщик текста на ПК с зарплатой – 100 рублей за страницу. Но нужно сделать взнос на тот случай, если Вы не выполните заказ в срок, и заказчик не получит результат.

Согласитесь ли Вы на эти условия?

Ответы на задачи

1. Будьте внимательны и недоверчивы в данном вопросе! Запомните, что никто не имеет права узнавать у вас такую личную информацию , тем более посредством телефона или почты. Даже работникам банка вы не должны сообщать свой пин-код. И старайтесь его нигде не записывать, а хранить в памяти. Блокировать карту надо немедленно в случае её утери!

2.Не доверяйте тем, кто предлагает большие деньги при минимальном вложении труда . Это мошенничество. Никогда при трудоустройстве не соглашайтесь платить за что-либо! Деньги должны платить вам, а не вы! Это непреложное правило!

ПАМЯТКА

1 ) не игнорируйте сообщения о мошенниках, получаемые из средств массовой информации и социальных сетей;

2) критически относитесь к финансовым просьбам незнакомых людей;

3) думайте о последствиях своего решения;

4) знайте о своих слабых сторонах; помните, что мошенники – прекрасные психологи;

5) при наличии опасности пострадать от финансового мошенника, не вступайте с ним в контакт; если контакт уже есть, то прервите его;

6) ) будьте внимательны!

ПОДВЕДЕМ ИТОГИ

1. Что такое финансовое мошенничество?

  • Какие преступления относятся к финансовым?
  • Как строятся финансовые пирамиды для неграмотные и доверчивых?
  • Каковы основные признаки финансовой пирамиды?
  • Как наказывается финансовое мошенничество в России?
  • Как необходимо действовать, столкнувшись с финансовым мошенничеством ?

Домашнее задание

Выполните задания

1. На сайте МВД России http://mvd.ru найдите последний вариант памятки «Моя экономическая безопасность. Как не стать жертвой аферистов». Какие основные схемы финансового мошенничества используются в настоящее время? Как распознать мошенников и что следует предпринять?

2. На том же сайте найдите страницу Главного управления по экономической безопасности и противодействию коррупции МВД России. По списку последних публикаций на этой странице определите наиболее распространённые виды финансовых преступлений, которые были пресечены полицией за последний год

3. Найдите в Интернете сайт Союза защиты прав потребителей финансовых услуг (Финпотребсоюз) www.finpotrebsouz. ru. Какие виды финансового мошенничества на нём указаны и как с ними бороться?

Источник: https://multiurok.ru/files/vidy-finansovogho-moshiennichiestva.html

Популярные схемы финансового мошенничества: Финансовые аферы в 2017-2018 году

Виды финансового мошенничества

На 2017 год в России установлено несколько видов мошенничества, связанного с материальной выгодой преступников. В законодательстве данные деяния регламентируются рядом статей и предусматривают наказание от штрафа до лишения свободы. Какие виды мошенничества процветают на сегодняшний день и как защитить себя от злоумышленников, узнайте из нашей статьи.

Что значит финансовое мошенничество?

Существует его официальное определение – противоправные действия в сфере финансов и завладение чужим имуществом путем обмана, введения человека в заблуждение, злоупотребления доверием и прочими манипуляциями с целью обогащения. Законом предусмотрена уголовная ответственность за любое из действий злоумышленника, направленное на обогащение путем обмана:

  • ст. 159 УК РФ – общие положения при финансовых махинациях;
  • ст. 186 УК РФ – фальшивомонетничество, изготовление и сбыт;
  • ст. 159.1 УК РФ – мошенничество в кредитовании;
  • ст. 159.2 УК РФ – аферы при получении денежных выплат, компенсаций, социальных и иных платежей;
  • популярная на сегодня статья 159.3 УК РФ регламентирует хищение денежных накоплений при использовании кредитных или дебетовских карт;
  • ст. 159.5 УК РФ – обман в сфере страхования, что также подразумевает завладение чужим имуществом в денежном эквиваленте;
  • действия компьютерных аферистов подпадают под ст. 159.6 УК РФ, блокируя, похищая и используя чужую собственность в корыстных целях.

Выделим несколько популярных махинаций, на которые легко попасться и сложно определить конечный пункт поступления денег, что создает ряд сложностей при поиске и выявлении преступников:

  • телефонное мошенничество посредством обзвона граждан и смс-сообщений;
  • обман в натуре, когда деньги передаются лично в руки в надежде получить услугу, товар или иные ценности;
  • кредитные махинации по подложным документам;
  • финансовые пирамиды, замаскированные под игры, кассы взаимопомощи, интернет-магазины и прочее.

Не все преступники получают наказание согласно УК РФ, так как доказать факт мошенничества сложно, а в случае самовольной передачи денег – практически невозможно. В подобной ситуации лучше воспользоваться услугами компетентных юристов, так как в процессе расследования придется учитывать каждую мелочь и деталь произошедшего.

Популярные финансовые аферы

Независимо от формы, мошенничество направлено исключительно на завладение чужими сбережениями по обоюдному согласию пострадавшего или путем завладения ценностями без его ведома. Чтобы понимать структуру подобных махинаций, рекомендуется ознакомиться со списком наиболее популярных мошеннических афер.

Выдача фиктивных кредитов подставным лицам

Распространенный вид мошенничества, схема которого проста:

  • заемщик – лицо с постоянной регистрацией, но без стабильного дохода;
  • посредник – сотрудник компании, имеющий доступ к документам или иное заинтересованное лицо;
  • выплаты требуются при просрочке платежа с неосведомленного должника, о чем он узнает в последнюю очередь.

Телефонные мошенники

Номера телефонов сегодня доступны многим, а схема аферы заключается в смс-информировании доверчивых абонентов о большом выигрыше, призовой акции или посредством просьбы о помощи близкому человеку. Гражданин вступает в переписку, что приводит к списанию денег со счета или самовольном перечислении финансов на указанный номер.

Страховое мошенничество

Двоякая схема со страховщиками и застрахованными лицами. В первом случае страховой случай, прописанный в договоре, не будет расценен, как наступивший, что исключает выплаты по обязательствам стороны. Во второй ситуации пострадавший искусственно создает случай страхования, при котором происходит ДТП, причиняется ущерб имуществу и прочее.

Автолюбители

Простая и довольно прибыльная схема мошенничества с крупными финансами. Продается транспортное средство по заниженной цене под предлогом срочной продажи, болезни и т.д.

Покупатель передает деньги, надеясь получить документы в установленном месте, но денег никто не передает, а если передача происходит, то при оформлении ТС обнаруживается его нелегальность – незаконный ввоз в РФ, залог в банке, угон и прочее.

Аванс за кредит, наследство и выигрыш в лотерею

Афера подразумевает массовую рассылку спама с сообщением о быстром займе под низкий процент без документов, неожиданном наследстве или крупном выигрыше.

Для получения требуется перечислить некоторую сумму денег (часто незначительную) на счет кредитора, дабы убедиться в платежеспособности клиента или под иным предлогом.

Многие люди охотно идут на уловку мошенников, расставаясь с мизерной суммой в надежде получить более крупный кредит, чего не происходит.

Преступники прекрасно знают закон и предполагают, что писать заявление на сумму до 1000 рублей никто не станет, так как данное хищение попадает под ст. 7.27 КоАП РФ и не предусматривает уголовного наказания.

Фишинг, кардинг, смишинг

Использование платежных данных с целью получения финансов со счета доверчивого гражданина. Вариантов получения сведений несколько:

  • через интернет ресурсы платежные системы и кредитные компании;
  • с помощью смс;
  • личные сведения сотруднику банку при звонке с сообщением о блокировке/разблокировке карты, проверки данных, переводе и прочее;
  • прямая кража пин-кода путем считывания информации в банкомате;
  • использование карты, оставленной пользователем в терминале из-за обманных действий мошенников.

Финансовый посредник

Посредник при финансовых аферах может стать не только жертвой, но и обвиняемым по ст. 174 УК РФ. Наивному пользователю предлагают создать электронный кошелек и принимать крупные поступления, оставляя себе некоторый процент. Оставшаяся часть переводится на иной счет и сделка считается завершенной.

Финансовая пирамида

Классический вариант мошенничества, который популярен еще со времен 90-х годов:

  • перевод денег списку людей, в котором последнее место занимает ваш счет;
  • перевод внутри системы, приглашая новых пользователей, которые должны будут пополнить уже ваш кошелек;
  • игра с выводом и вводом денег, которая рассчитана на несовершеннолетних пользователей. Вывод средств в данной пирамиде не предусмотрен ее создателем.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы не стать пострадавшим из-за финансовых махинаций аферистов, наши юристы рекомендуют придерживаться некоторых правил:

  • не общайтесь с незнакомцами, которые просят помочь проверить купюры на подлинность;
  • при неожиданной тишине во время звонка оператора и иного неизвестного абонента существует риск того, что к вашей линии подключаются злоумышленники;
  • если собеседник при наметившейся сделке скрывает данные о себе – это является поводом для тревоги;
  • перевод за услугу/товар частями должен быть прописан в договоре, а словесные требования приводят к обману;
  • удаленная работа по предоплате – афера, которую не следует воспринимать как серьезное предложение;
  • не сообщайте пароли и коды третьим лицам, даже если звонивший представился банковским работником.

В случае, если обман все же произошел, можно обратиться за советом к нашим адвокатам, написать грамотно заявление в полицию или подать иск в суд. В последнем случае привлечь виновного можно только в случае уверенности и при наличии доказательств его вины.

Источник: https://juristconsul.ru/shemy-finansovogo-moshennichestva/

Мошенничество на финансовых рынках

Виды финансового мошенничества
Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству

Мошенничество с финансами – это чуть ли не самый встречающийся вид уголовных преступлений. Объектом деяний становятся имущество или денежные средства граждан, а в некоторых случаях и целых организаций. Неслучайно законодатель вносит всё новые поправки к основной 159 статье УК РФ.

Но для того чтобы верно квалифицировать финансовое мошенничество, необходимо иметь представление о преступных схемах. Ведь мало влезть в «финансовую пирамиду», куда важнее не потерять при этом свои сбережения, а главное – наказать мошенников по всей строгости закона.

Что такое финансовое мошенничество?

Мошенничеством признается тайное хищение чужой собственности с помощью обмана или злоупотребления доверием. Как показывает практика, аферисты часто используют обе разновидности. Более того, с каждым годом появляются всё новые и новые виды мошенничества.

Для привлечения злоумышленников к уголовной ответственности были введены некоторые дополнения к ст. 159 УК РФ «Мошенничество»:

  1. выдача микрозаймов и кредитов;
  2. аферы с выплатами;
  3. нелегальные схемы с банковскими картами;
  4. жульничество в сфере страхования;
  5. компьютерные махинации.

3 способа получить бесплатную консультацию юриста 01

Консультация юриста по мошенничеству бесплатно, жми

Задать вопрос юристу 02

Бесплатная горячая линия
(Москва и регионы РФ)

8 800 350 14 85 03

Задать вопрос в онлайн чате, юрист перезвонит через 10 минут

Узнать цены на услуги юриста по мошенничеству

Финансовое мошенничество распространяется на имущество и денежные средства граждан или организаций.

Важным моментом является корыстный мотив со стороны злоумышленника, неважно какую из схем обмана он использует.

В отличие от обычной кражи финансовое мошенничество характеризуется умышленным завладением чужими деньгами, но более «тайными» способами. Одним из них выступает финансовая пирамида (МММ).

Существуют и куда более серьезные виды мошенничества. Например, нечестные схемы в предпринимательской сфере. Однако определение состава преступления и видов наказания всё равно предусматривает обращение к основной ст. 159 УК РФ.

Финансовое мошенничество – «пирамиды»

Финансовые «пирамиды» – это мошеннические схемы по принципу обеспечения дохода через привлечение других участников «пирамиды» или вложения под проценты. Руководители таких афер часто выдумывают несуществующие продукты, а после сбора денег с участников попросту исчезают со всеми сбережениями.

На сегодняшний день известны следующие варианты финансовых «пирамид»:

Классические финансовые пирамиды

Не скрывают своего названия либо маскируются под сетевой маркетинг. Основная цель таких «ловушек» – привлечение новых участников для извлечения прибыли, когда последующие члены «пирамиды» оплачивают своё вхождение. Самым известным вариантом классической «пирамиды» была МММ, основанная Сергеем Мавроди в 1994 году.

Потребительское и ипотечное кредитование

Второй разновидностью финансовых «пирамид» являются мошеннические схемы кредитования населения. В отличие от выдачи ссуд сторонними банками, здесь предлагается более низкая процентная ставка. Основным источником выманивания денег у потребителей выступают первоначальные взносы в размере от 5 до 20% взятой в кредит суммы.

Кредитные организации и биржи

Не менее распространены кредитно-потребительские кооперативы и разного рода виртуальные биржи. Их основной доход составляют вклады от населения. В обмен на это «дельцы» предлагают гражданам вексельные бумаги под увеличение размера вклада. Как правило, вскоре такие организации распадаются, а люди вынуждены выискивать вложенные средства по судам.

«Стоп кредит» и прочие фирмы рефинансирования кредитов

Нередко можно встретить организации с услугой помощи в возврате взятого у банка кредита.

Руководители таких фирм предлагают клиентам полностью погасить кредит перед банком, заплатив лишь 30% от общей суммы долга представителям фирмы.

Увы, но итог печально известен – никакого выкупа долга «мошенниками» не производится. По сути должник расстаётся с деньгами и всё равно остаётся должен банку.

Впрочем, это далеко не исчерпывающий список финансовых махинаций. В некоторых случаях объектом мошенничества становится уставной капитал целых организаций. За выявление незаконных способов выманивания денег у населения следует незамедлительная уголовная ответственность.

Наказания за финансовое мошенничество

Ответственность за совершение мошеннических действий предусматривает несколько видов наказаний, вплоть до лишения свободы. На итоговое наказание влияет тяжесть содеянного, т.е. ущерб и наличие сговора. В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ ответственность будет следующей:

  1. наложение штрафа в размере до 120 тысяч рублей;
  2. принудительные работы в течение 360 часов;
  3. исправительные работы на срок до 1 года;
  4. временное ограничение свободы до 4 месяцев;
  5. тюремное заключение вплоть до 2 лет.

В соответствии с ч. 2 указанной статьи ответственность за групповой сговор двух и более лиц предусматривает:

  1. денежный штраф в пределах до 300 тысяч рублей;
  2. принудительный труд в течение 480 часов;
  3. два года исправительной деятельности;
  4. тюремное заключение до 4 лет.

Наиболее суровыми видами наказания считаются выплата штрафа в размере до 1,5 млн рублей и лишение свободы на срок до 10 лет.

Тяжесть наказания зависит от тех убытков, которые понесли потерпевшие от рук мошенников.

Значительным ущербом признается потеря имущества до 10 тысяч рублей, крупным – свыше 3 млн рублей, особо крупным – от 12 млн и выше. В последнем случае речь может идти и от потерь в предпринимательской сфере.

Как обезопасить себя от финансового мошенничества?

Многие люди задаются вопросом, как не стать жертвой интернет-мошенников и разного рода МММ? Для того чтобы ответить на этот вопрос нужно понять, как распознать нелегальные схемы. Выше мы уже говорили об их разновидностях. Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения незнакомым людям, следует попросить у них для ознакомления:

  1. Справку о всех активах;
  2. Заключенные контракты или их копии (финансовые бумаги);
  3. Платёжные документы (если мошенники «работают» со вкладчиками);
  4. Банковские выписки о движении средств на счету;
  5. Бухгалтерские и аудиторские отчёты о деятельности компании;
  6. Выписку из налоговой о регистрации и отсутствии задолженностей;
  7. Судебные справки о тяжбах.

В случае отказа фирмой предоставлять такие документы, появляется первый повод насторожиться и как минимум не вступать в сомнительную аферу.

Петр Романовский, юрист Стаж работы 15 лет, специализация – жилищные, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.

Источник: https://advocate-service.ru/fraudulent/moshennichestvo-na-finansovyh-rynkah.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.