Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Содержание

Что делать, если перевел деньги на карту мошенника

Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Сейчас платить за покупки, имея на руках карту, очень просто и выгодно. Однако, этим способом могут воспользоваться любители махинаций. С учащением случаев кражи у пользователей сети постоянно возникает вопрос:как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника.

Как просто потерять деньги

Лишиться находящихся на карточке средств можно с легкостью одним из 2-х способов. Добровольно ㇐ когда пользователь перечисляет определенную сумму на оплату несуществующего товара или при потере секретной информации по карте, которая дает возможность выполнить перевод.

Почему переводят деньги на чужие счета

Причиной, по которой многие становятся жертвами мошенничества в лишней доверчивости к абсолютно незнакомым лицам, а также нежелание проверять реквизиты партнера. Мошенники, которые наживаются на чужих потерях, постоянно разрабатывают новые схемы аферы. Среди распространенных методов можно выделить:

  •  Продажа востребованных товаров фиктивно. Наиболее часто злоумышленники действуют с сайтов интернет-магазинов однодневок. После перечисления средств, обещанного звонка от менеджера так и не поступает. Вскоре с сайта мошенника исчезает информация, или вовсе ресурс с товарами пропадает из сети.
  •  Скрытие под маской благотворительных фондов. Так хорошо отбирают деньги, давя на жалость сердобольных жителей. Сбор пожертвований на лечение животных или детей — не всегда, но часто излюбленная схема мошенников.
  •  Сбор оплаты на недостоверные обучающие курсы, которые обещают изменить жизнь к лучшему. В интернете встречаются сайты с книгами от малоизвестных авторов, которые после прочтения, просмотра или прослушивания курсов обещается стать богатым, успешным, уверенным в себе и т.д. Не ведитесь на этот обман.
  •  Звонки от якобы оказавшихся в трудной ситуации родственников с просьбой перечислить определенную сумму. Человеку приходит СМС или поступает звонок от ребенка или другого близкого, где тот слезно сообщает о безвыходной ситуации и просит срочно перевести круглую сумму на определенный счет. Рассчитывается, что собеседник растеряется, начнет беспокоится и в панике все перечислит.
  •  Сообщения от друзей в соцсетях с просьбой дать номер карты, на которую временно “положат” определенную сумму. Причиной, по обыкновению, является отсутствие возможности получить деньги на собственную карту, т.к. она заблокирована, перевыпускается, утеряна и т.д. Когда вы пойдете на помощь и продиктуете номер карты, друг попросит сказать пин-код (он тут же придет вам на прикрепленный номер сотового). После чего деньги у вас гарантированно пропадут. Остерегайтесь таких ситуаций, страница друга в такой ситуации взломана и вместо него в онлайне сидит злоумышленник. Постарайтесь как можно раньше предупредить вашего знакомого, чтобы он сменил пароль. Кроме вас с его страницы сообщения отправлены и другим его друзьям.
  •  SMS с заявлением, что карта заблокирована. В сообщении предлагается позвонить по определенному номеру с целью решения вопроса. После звонка “работником” банка дается инструкция для перевода средств на названный им счет. Часто это офлайн перевод или требование положить деньги на номер телефона.

Будьте бдительны

Все рабочие способы мошенничества играют на основных слабостях населения: доверчивость, скупость и неосведомленность. Из всего списка самый распространенный и отличающийся от других методов кражи — звонки от близких. Если верить статистике, под прицелом у телефонных мошенников люди в преклонном возрасте, которые тревожатся за своих родных.

У этих представителей, как правило, слабый слух, не позволяющий распознать голос. Другая особенность пожилых в отсутствии сведений о подобном обмане. Многие даже не подозревают о существовании интернета, где можно найти информацию о подобных проделках.

Дети и внуки могут помочь своим родным и своевременно предупредить их о возможных методах отъема денег.

Как вернуть деньги, переведенные мошенникам

Незаконное снятие денег с карты

Наверное, все держатели банковских карточек неоднократно думали о том, как мошенники осуществляют свои грязные действия и какая информация им в этом помогает.

Существует мнение, что злоумышленники могут перечислять деньги с карты, зная лишь ее номер. Успокоим вас, т.к. этого действительно недостаточно. Как минимум для перевода понадобится следующее:

  •  фамилия и инициалы( напечатаны на лицевой части пластика);
  •  специальный код из трех цифр (находится на обороте карты);
  •  SMS-код, который приходит на номер привязанного к карте телефона при каждой транзакции.

Часто бывает, что столь надежной защиты мало, т.к. мошенники действуют более изощренно, устанавливая на банкоматы специальные устройства, считывающие всю необходимую информацию с карты.

Далее, по имени и фамилии они добывают номер телефона жертвы и отправляют сообщение с оповещением о выигрыше крупной суммы в викторине. Получить желаемый приз можно лишь с помощью кода, который придет со следующим SMS через пару секунд.

Так злоумышленники толкают жертву на передачу им пароля от банковской СМС. Когда секретное число попадает в руки мошенникам, они без труда снимают с карты деньги.

Способы возвращения похищенных средств

  1.  Если вас обманули и перевод был осуществлен по ошибке, первое, что необходимо сделать — позвонить в банк. На отмену платежа финансовыми организациями предлагаются сутки. Подтверждением послужит выданная в процессе операции квитанция.

  2.  При попытке вернуть средства обратно важно избегать услуг так называемых “коллекторов”, которые обещают помочь. Предложение может оказаться уловкой. Это заведет вас в тупик. Рекомендуется обратиться с претензией к юристу. Если документ будет составлен неправильно, жалобу могут признать как необоснованную, что поведет за собой ряд других неприятностей.

  3.  Вот один из главных советов, если вы перевели деньги на карту мошенника, и не знаете как вернуть. Сразу же после обнаружении аферы, необходимо написать заявление в банк. На бумаге необходимо прописать просьбу о возврате суммы, а также номер счета и дату.

    Заявление оформляется в двух экземплярах, один из которых следует отдать в администрацию учреждения, а другой отметить у секретаря и оставить себе. На рассмотрение обращения может уйти месяц.

  4.  Что делать, если вы перевели деньги мошенникам и ситуация практически безнадежная.

    Следует написать заявление в полицию по статье связанной с мошенничеством (№144 Уголовного Кодекса РФ). На основании изложенной вами информации там в течение 3-х суток примут решение о возбуждении уголовного дела. Когда сотрудниками будут проведены все необходимые проверки, специалисты выведут постановление о возбуждении уголовного дела или отказ от следствия.

    Предварительное расследование длится 2 месяца.

  5.  Чтобы добиться результата с помощью судебного разбирательства необходимо в течение 2-х дней подать заявление в правоохранительные органы вместе со всеми сопутствующими квитанциями.

Соблюдайте осторожность при оплате картой в интернете

Заявление о мошенничестве

В самом заявлении следует изложить наиболее подробную информацию о случившемся (сайт мошенника, контактное лицо, договор-оферту, название товара или услуги и ее стоимость, способ перечисления средств, время, дату и др.). Сам текст обращения необходим в произвольной форме. В полиции обязаны принять каждое заявление.

При последнем шаге процесс разбирательств может затянуться на несколько месяцев. Не всегда просто найти лицо, на чье имя переведены деньги.

После подачи запроса органами в банк, поступает информация о мошеннике.

Если простым гражданам банк не имеют полномочий раскрывать конфиденциальную информацию о своих клиентах, правоохранительные органы вправе ее затребовать. Запрос может обрабатываться до 14-ти дней.

Когда получатель выявлен, следователи допрашивают его и определяют достоверность предъявленного обвинения в мошеннических деяниях. Последние трудно доказуемы из-за частой недостачи нужных фактов. Если дано постановление о возбуждении процесса дело передается в суд.

Пострадавший вправе добиваться досрочного возврата утерянных средств.

Вне зависимости от того, предстоит судебное разбирательство или нет, личность злоумышленника становится известной. Если получатель не торопится отдавать деньги, зная информацию о нем, необходимо подать гражданский иск в суд по месту проживания.

В обращении следует подробно изложить все происшедшие обстоятельства:

  •  о банковской операции с приложенной копией квитанции о переведенных средствах;
  •  переписку с мошенником;
  •  документы, подтверждающие обращение в органы с результатами расследований;
  •  ответ злоумышленника на просьбу перечислить средства назад.

В качестве цели иска может послужить необоснованное обогащение, которое получатель должен вернуть по статье 1102 Гражданского Кодекса РФ. Правило действует, если получатель не предоставил услуг или товаров за переведенную сумму.

Подобные судебные разбирательства длятся очень долго. Среди постановлений существует и определенный процент случаев с возвращением средств пострадавшему в полном объеме.

Несколько простых советов держателям карт

Следствие может и не помочь, если деньги были переведены на сайт-однодневку. В подобной ситуации выявить мошенника становится практически невозможным, т.к. доменные имена злоумышленники заводят на подставных лиц. Если решение вернуть утрату твердое, следует обратиться к толковому юристу.

Снизить вероятность быть обманутыми можно предварительно вбив номер счета получателя в поисковик. Если информация пестрит в ТОПе и на других найденных страницах — пользователь недобросовестный.

Еще один способ предотвратить ошибку — с помощью официального сайта Федеральной Налоговой Службы. Там можно найти реквизиты компании-получателя. Если таковые отсутствуют, это повод насторожиться.

Избежать метаний по вопросу: как можно вернуть деньги, если средства переведены злоумышленнику поможет сотрудничество лишь с проверенными компаниями, которые появились уже несколько лет назад и накопили большое количество отзывов.

Когда осуществляете вход на завоевавших доверие сайт, лишний раз перед осуществлением перевода обратите внимание на имя домена в браузере. Один из способов выманить деньги у доверчивых пользователей — мошеннические сайты с дублируемой информацией. Различие может разниться лишь одним символом, а сами сайты, как правило, являются точной копией.

Для доказательств понадобится много информации. Поэтому рекомендуется сохранять все переписки, номера счетов, телефонов, скайпов и др., которые позволят выявить мошенников с большей вероятностью. Чем важнее и весомее факты предоставит заявитель, тем больше шансов появится для успешного разрешения дела. Зачастую мошенники сами отдают краденые деньги обратно без всякого суда.

Делаем возврат онлайн-платежа

Некоторые банки предусмотрели функцию возврата. Например, если платеж осуществлен на карту Сбербанка мошеннику, после происшествия 21 часа деньги отойдут ему в руки. В период ожидания статус перевода находится “В исполнении” и может быть прекращен сотрудниками банка или отменен самим отправителем. В подразделе с платежами необходимо нажать на кнопку, прерывающую операцию.

Как избежать кражи

Чтобы избежать проблемы и не мучиться вопросом можно ли забрать деньги обратно самое верное решение ㇐ не позволять злоумышленникам обмануть себя.

Карта — не просто кусок пластика, а своеобразный кошелек, где находятся ваши финансовые средства. Информация, которая связана с картой открывает доступ к деньгам. Очень трудно добиться справедливости и вернуть деньги.

Поэтому избежать обмана помогут элементарные правила:

  •  При утере телефона, к которому подключено приложение с интернет-банкингом или служба оповещений следует обратиться в филиал банка и написать заявление о временном или постоянном прекращении услуг.
  •  Важно остерегаться ситуаций связанных с указанием данных карты и вводом пин-кодов.
  •  Следует пользоваться услугами лишь проверенных сервисов.
  •  Старайтесь не вестись на просьбы друзей и родственников о переводе средств.

Возможно ли вернуть деньги, отправленные на счет мошенника? Вывод следующий: средства можно вернуть, если принять соответствующие меры и проявить расторопность!

https://www..com/watch?v=Fj81qtZtE3w

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Источник: https://fintolk.ru/o-raznom/kak-vernut-dengi-perevedennye-na-kartu-moshennika.html

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника?

Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Воровство денежных средств прямо с банковских карт – это современные реалии жизни. Какие бы защиты ни использовала банковская система, риск всегда существует. Вместе с технологическим прогрессом в сфере сохранения средств и безопасности расчётов, растет и изощренность грабителей. Сегодня обсудим, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника.

Возможно ли это? Что необходимо предпринять, куда обращаться и какие «профилактические» меры не повредят в случае свершившегося обмана? Какую информацию можно сообщать сотрудникам банка и полиции, а что категорически нельзя делать во время разбирательства по факту кражи с банковской карты? Всю эту информацию необходимо знать каждому владельцу банковских карт.

Можно ли заставить мошенника вернуть деньги?

В принципе, возможно все. Вот сколько усилий потребует такой возврат – неизвестно. Аферисты, конечно, не оставляют свои данные каждому встречному, да и отследить перемещения денежных средств довольно проблематично. Но все-таки есть несколько обязательных действий, если желаете вернуть свои финансы.

  • Вернуть деньги может сам мошенник, если реакция обманутого гражданина была быстрой (своевременной);
  • Взыскать свои сбережения можно в судебном порядке, установив личность мошенника, или добившись справедливости в банке, который перечислил деньги без вашего подтверждения и участия.

В каждом случае защитить свои интересы необходимо именно пострадавшему, равно как и предпринять быстрые и четкие действия. Как сообщают работники правоохранительных органов, все операции, связанные с кражей личных или кредитных средств, с банковских карт, относятся к категории сложно расследуемых дел.

Во-первых, у полиции нет надлежащего технического обеспечения, оно есть только в службе безопасности банка. Во-вторых, у мошенников преимущество во времени, особенно, если жертва не успевает сориентироваться и быстро сообщить о хищении в банк.

В-третьих, отслеживание денежных потоков носит специфический характер, который не входит в обязательные знания рядового сотрудника полиции.

Перевел деньги добровольно: как вернуть?

Чтобы понять, как это сделать, необходимо рассмотреть конкретные примеры из жизни.  Обычно, попадаясь на удочку мошенника, потерпевший оплачивает несуществующие услуги. Но как только деньги поступают на счет, «липовый продавец» исчезает из сети. Что делать в случае, если вы перевели деньги на карту мошенника, как их вернуть? По прошествии небольшого отрезка времени (до 1 часа):

  1. Быстро обращайтесь в банк;
  2. Пишите заявление о факте мошенничества или сообщайте о нем в телефонном режиме сотруднику по горячей линии;
  3. Приложите копию квитанции об оплате или ее электронную версию;
  4. Укажите точное время перевода средств на счет мошенника.

Банковские сотрудники имеют право заблокировать счет мошенника и объяснить ему всю выгоду от возврата украденной им суммы на исходную банковскую карту.

Обращение в банк

Куда сообщить о мошенничестве? В первую очередь в банк, затем в полицию (после консультации со службой безопасности банка). Обычно, быстрое обращение в банковскую организацию (в течение 24 часов после перевода) гарантирует аннуляцию транзакций, даже если вы осуществляли их сами. Сообщать о мошенничестве необходимо очень быстро и четко, но обратите внимание:

  • Звонить нужно только по номеру, указанному на обороте самой карты (в случае, если перевод осуществлялся с вашей помощью), либо по номеру, указанному в личном онлайн кабинете банка, предоставившего карту. Ни в коем случае не перезванивайте по номерам, пришедшим в смс сообщениях, потому что они могут  оказаться другим способом обмана от злоумышленников, о чем расскажем чуть позже;
  • В случае, если деньги переводились с помощью платежных систем (Яндекс кошелек, Киви, Веб-мани) необходимо обратится службу технической поддержки данных онлайн организаций, с сообщением о факте мошенничества и указанием реквизитов злоумышленника. Не забудьте, что банковскими картами интересуется огромное число людей и организаций разной направленности, что и приводит к утечке конфиденциальной информации.

В банке придется написать заявление на возврат денег. Если перевод денег уже был осуществлен, и обращение произошло слишком поздно, банк не сможет помочь с возвратом денег от мошенников. Поэтому стоит задействовать полицию.

Обращение в полицию

Несмотря на то, что такие преступления сложные для раскрытия (так они характеризуются по юридической терминологии), обратиться в правоохранительные органы необходимо.

Это связано с множеством нюансов, а расследование обычно затягивается на месяцы, но стоит знать, что служба безопасности банка неправомерна в наказании мошенника по существующему законодательству.

Чтобы заниматься вопросом о переводе денег мошенникам, в полиции попросят уточнить следующий момент.

  • Мошенничество осуществлено физическим лицом?

В этом случае необходимо написать заявление в территориальный орган полиции, и отнести его собственноручно или переслать с помощью электронной почты на официальный сайт правоохранительных органов. В документе необходимо указать:

  1. При каких обстоятельствах была переведена сумма;
  2. Как сумма выражена количественно;
  3. Реквизиты, на которые были переведены средства;
  4. Каким способом были переведены финансы.

Также не стоит пренебрегать никакими сведениями, оказавшимися в распоряжении потерпевшего.

Переписка со злоумышленниками, заявление, отправленное в банк, информация из самого банка (которую могут получить только полицейские по официальному запросу).

В данном случае, на возврат средств можно претендовать, если виновный будет привлечен к ответственности, а все взыскательные мероприятия будут осуществляться через судебные инстанции.

  • Мошенничество осуществлено юридическим лицом?

Такой вариант возможен, когда деньги были перечислены в интернет магазин, но покупка не была доставлена, или произошли другие обстоятельства, указывающие на мошенничество. В данном случае необходимо:

  1. Отправить письменные претензии  службу технической поддержки интернет ресурса;
  2. Требовать расторжения заключённой сделки и возврата денежных средств, полностью всю сумму;
  3. Направить письменную жалобу в организацию по защите прав потребителя;
  4. Написать заявление в судебную инстанцию, банк и собрать всю переписку с мошенником и официальными инстанциями для предоставления в суде.

Когда вся документация будет предоставлена в необходимом объеме, придется дождаться решения суда, после которого и будут возвращены деньги. Займет это не менее 6 месяцев, как показывает судебная практика.

Как избежать обмана?

Возникает вопрос – а возможно ли обезопасить от мошенников банковскую карту? Да, если придерживаться хотя бы простых правил:

  • Никогда никому не сообщать пин-код собственной банковской карты. Даже сотрудники банка не имеют права спрашивать его, им запрещает это устав любого аккредитованного банка. Поэтому и телефонные аферы, когда якобы «сотрудники» банка просят назвать какую либо информацию, стоит обрывать простым вопросом о их должности и инициалах, которые вы сначала хотите проверить, перезвонив на горячие линии банков;
  • Никогда не производите никаких действий у банкоматов, по указке третьих лиц;
  • У продавцов в интернет магазинах выяснять всю информацию, прежде чем переводить им деньги, а также лучше заранее выяснить у других пользователей, как к ним приходили оплаченные товары. Выбирайте для общения тех покупателей, которые понравились вам лично, а не тех, кого рекомендует сам продавец;
  • Перечисление денег в различные благотворительные Фонды тоже можно сначала проверить. Во-первых, официальные фонды имеют официальные интернет сайты, а также вполне реальные реквизиты и регистрационные номера. Во-вторых, сумма перевода не должна быть фиксированной (по вполне логичным причинам). можете перевести 100 рублей или 10 000 – это исключительно индивидуальное решение, а проставленный ценник должен заставить задуматься о правомерности такой организации.

Не забывайте о том, что банковские карты лучше носить отдельно, а не в кошельке с наличными деньгами (как обычно принято у населения).

Пин-код лучше выучить, а не записывать на клочках бумаги, и уж тем более не вкладывать эти листочки в кошельки рядом с картами. Проверяйте движение на своих картах самостоятельно, контролируйте и поступления, и расчеты, с помощью смс-информирования от банка.

Никогда не выпускайте карту из поля зрения при расчете в общественных местах или магазинах.

В банкоматах проверяйте целостность клавиатуры, отсутствие подозрительных рекламных щитков, прикрепленных прямо на устройство (это могут быть скриниговые устройства, считывающие информацию для злоумышленников).

Носите карты в специальных фольгированных отсеках, это препятствует считыванию конфиденциальной информации в местах, где есть вай-фай покрытие. Относитесь к безопасности собственных средств со всей серьезностью, даже если деньги находятся на пластиковых носителях.

Источник: https://TopRusCredit.ru/poleznie/perevel-dengi-moshennikam

Перевел деньги на карту мошенника – как вернуть

Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника
Бесплатная консультация юриста по телефону:

Каждый из нас рискует стать жертвой мошеннических действий.

Что делать, если гражданин Российской Федерации стал слишком доверчивым? Вы перевели денежные средства? Куда в этом случае обратиться? Существуют специально разработанные советы, о которых должен знать каждый пользователь пластиковой карты.

Дополнительно рекомендуется прочитать материал, где рассказывается, могут ли мошенники, зная только номер карты, снять и украсть деньги с карты.

Что делать если мошенникам перевел деньги?

Если вы перечислили денежные средства мошенникам, их можно попытаться вернуть. Для начала следует обратиться в банковскую организацию, которая обслуживает вас.

Вы должны уведомить, что проведенная операция была случайной. Поэтому отмените этот платеж по текущим реквизитам. Этой опцией можно пользоваться в течение 24 часов после проведения транзакции.

Срок истек? Банковская организация больше не сможет вам помочь.

Деньги были переведены на номер телефона мошенника — как вернуть?

Опция, которая позволяет вернуть денежные средства, сегодня есть у многих мобильных операторов. Однако только абоненты, которые пользуются авансовым счетом, могут вернуть денежные средства. Авансовый счет — услуги, которые были оплачены пользователем по предоплате. Как правило, сегодня основную долю занимают именно подобные счета.

https://www.youtube.com/watch?v=BQEpSAw7Sos

Поэтому вернуть денежные средства подобным образом довольно просто. Оформите заявку на официальном интернет-ресурсе собственного оператора. Перевод денежных средств происходит на разного рода карты — Мастеркард и Виза, которые были выпущены банками Российской Федерации.

Перевод на счет КИВИ

Если речь идет о КИВИ кошельке, то существуют стандартные правила, которые необходимо учесть. Основные методы по предосторожности:

  • Внимательно проверяйте реквизиты людей, кому отправляете денежные средства;
  • Вернуть платеж можно быстро в том случае, если он отправлен, но до получателя не дошел;
  • Поинтересуйтесь, если у пользователя есть аттестация;
  • Какие данные удостоверения личности присутствуют;
  • Сколько времени пользователь был зарегистрирован в системе;
  • Его рейтинг и прочее.

Обратите обязательно на эти пункты внимание. Лица, которые не собираются длительно задерживаться в подобной системе, могут больше не заполнять текущие поля, которые определяют эту информацию. Многих пользователей это серьезно настораживает. Тогда приходится искать собственные денежные средства, после чего задаваться вопросом о том, как их вернуть.

Дополнительно о том, как вернуть деньги с КИВИ кошелька, если обманули при переводе, рассказывается в статье.

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника?

Для этого нужно руководствоваться следующими правилами:

  1. Если денежная сумма была внесена ошибочно на карту, то необходимо в обязательном порядке обратиться в банковскую организацию. Клиент имеет всего одни сутки для того, чтобы отменить текущую операцию. В виде подтверждения следует предоставить чек или другую квитанцию об оплате.
  2. Не стоит пользоваться услугами коллекторов, которые предлагают свою помощь в возврате денежных средств. Это может быть уловка, которая приведет в очередной капкан. Чтобы составить правильную претензию, лучше обратитесь к профессиональному юристу.
  3. Если были совершены по отношению к вам мошеннические действия, укажите дату, сумму, а также номер счета в заявлении. Документ предварительно регистрируется в приемном отделении. С собой берется копия. Срок вынесения решения — 30 дней.
  4. Если на положительный результат можно не надеяться, следует возбудить дело по факту мошенничества. Как гласит статья 144 УПК РФ, решение относительно уголовного производства отводится не более трое суток. Чтобы было проведено предварительное расследование, согласно статьи 162 УПК РФ нужно 60 дней.

Судебная практика о переводе денег на счет мошенника

Для возврата денежных средств в течение двух суток подайте заявление в полицию. Там приложите максимально подробные документы, которые подтверждают осуществленную транзакцию.

Даже если обратиться в правоохранительные органы, процесс может задержаться на довольно длительный срок. Полиция предоставляет запрос в банковскую организацию. Там появляются все данные о мошеннике. В дальнейшем дело направляется в суд.

В судебной практике, это, к сожалению, самый эффективный способ.

Знайте, что сама процедура может затянуться на несколько месяцев. Но лучше хорошо подумать и проверить человека. Оптимальный вариант — проверить мобильный номер телефона и счета в интернете.

Бесплатная консультация юриста по телефону: (7 3,86 из 5)
Загрузка…

Источник: https://bankitb.ru/obman-i-moshennichestvo/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut.html

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника: по шагам

Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

С развитием технологий, интернета и финансовых сфер в онлайне появилось огромное количество мошенников. Банковская система пытается бороться с некоторыми схемами, но жулики придумывают все новые для обмана. Сегодня в статье мы разберем – как вернуть деньги, переведенные на банковскую карту мошенника?

Потеря реквизитов

Самый распространенный, когда злоумышленник завладевает реквизитами пластика: номер карты, Имя владельца, срок действия и CVC2 или CVV2 код. Многие ошибочно думают, что технология 3D-Secure спасет от кражи. Но нужно знать, что данная технология работает только со стороны интернет-сервиса или онлайн-магазина.

То есть это они решают отправлять СМС в банк или нет. И на некоторых иностранных сайтах проверка отключена, и можно сделать покупку без проверочного кода в SMS.

Далее также не нужно надеяться на CV код, который находится на задней стороне пластика. Многие любят отправлять фотографии передней части карты в интернете, так как им лень писать номер.

Так вот есть много сайтов и магазинов, где также отключена проверка CV-кода.

Еще в последнее время стало популярным схема, когда деньги снимают с карты, у которых есть бесконтактный модуль NFC. Мошенники в крупных городах с обычным терминалом для оплаты ходят по городу в метро и делают покупки на сумму 999 рублей. При этом ПИН-код не запрашивается, а деньги сразу уходят на счет мошенника.

Выуживание денег

Происходит, когда владелец банковского продукта сам отправляет деньги или помогает в этом мошенникам. Например, при переводе средств на АВИТО или других сайтах. Также есть старая схема с СМС:

  • «Ваша карта заблокирована, позвоните по данному номеру». При этом мошенники в последнее время стали подделывать официальные номера банков с помощью виртуальных АТС-систем. Так что такое сообщение может прийти, например, с номера 900 от Сбербанка – но это будут мошенники.
  • «Мама, мне нужны срочно деньги, отправь на эту карту. Потом все объясню».
  • «Вы выиграли 1 000 000 рублей. Позвоните по номеру».

Сообщения обычно направлены на доверчивость, глупость или жадность. Далее человек или сам переводит средства. Или созванивается с злоумышленниками и просто говорит все реквизиты карты. А в конце даже называет код из СМС. Клиент уже перевел деньги на карту мошенника как вернуть? – На самом деле все зависит от самого злоумышленника, а также от ваших действий.

Первый шаг: взаимодействие с мошенником

Зачастую злоумышленники берут не большие средства. Так они надеяться на лень потерпевшего, который не захочет выяснить и вернуть свои деньги. И это самая главная ошибка из-за чего таких воров становится все больше.

ПРИМЕЧАНИЕ! Украли у вас 1000 или 2000 рублей вы должны попытаться вернуть все до копейки. Так как в этом случае возможно вам удастся посадить преступника и сделать мир чуточку чище от грязи. Пропустив такой случай, вы увеличиваете популяцию мошенничества.

Если вас обманули, в первую очередь нужно созвониться или списаться со злоумышленником. Даже если он не отвечает, постарайтесь прислать ему сообщение или СМС, который он явно прочтет.

Можно попробовать подавить на жалость и сказать, что деньги нужны больной бабушке.

На войне все средства хороши! Далее в этом же сообщении напишите, что если он не вернет средства, то вы обратитесь в полицию и что его ждет реальный срок за мошенничество.

Данный способ действует не всегда, но по статистике 35% мошенников все же возвращают деньги. Если не получилось, переходим к шагу 2.

Шаг 2: Обращение в банк

Напомним, что все действия нужно выполнять как можно быстрее, так как времени все меньше и меньше. Далее нужно взять с собой паспорт и сразу же идти в отделение вашего банка. Обратитесь к любому сотруднику и сообщите о вашей проблеме. Нужно будет написать заявление на возврат средств. Сделать официальный запрос в банк можно не позднее 30 дней с момента кражи.

И тут очень важный момент, в зависимости, от того, каким образом вы потеряли средства, банк будет действовать:

  • Если деньги были сняты или переведены не вами, а при утере реквизитов. То банк обязан вернуть деньги, а дальше делом должны заниматься служба безопасности банка. Но не всегда так происходит. Тут идет брешь в банковской системе и безопасности и не ваша вина. В любом случае пишем заявление. Если банк не отвечает взаимностью, переходим к шагу 3.
  • Если вы сами перечислили деньги в интернет-банкинге, или с помощью СМС-команды. ИЛИ с банкомата. То в таком случае банк может отмахнуться от вас и не помочь. Но бывают и случаи, когда транзакция еще обрабатывается в банке и деньги еще не перечислены на счет. Тогда кредитное учреждение может остановить перевод и вернуть средства.

Как найти по номеру карты имя, фамилию, отчество и другую личную информацию обманщика? Банк не выдаст личную информацию о мошеннике, так как по регламенту кредитных учреждений РФ – это запрещено. Если перевод был сделан по номеру телефона, то есть возможность дозвониться. Мобильный оператор также никак не выдаст эту информацию.

Шаг 3: обращение в полицию

Если банк вам не помог, или деньги не были перечислены, то пишите заявление в полицию. В заявлении указываете всю подробную историю, как у вас сняли деньги или заставили это сделать. Также не забываем приложить текст переписки, фотографии, адрес рекламы мошенника, на который вы повелись.

После этого личность мошенника должна быть известна. Но только в том случае, если полиция будет правильно работать и отправит запрос в банк для выяснения личности.

ПРИМЕЧАНИЕ! Если полиция бездействует и не ищет мошенника, то нужно сразу же обращаться в прокуратуру. Там пишется заявление, где излагается вся история: кража, обращение в банк, в полицию и т.д.

ШАГ4: иск в суд

Лучше всего сразу же подавать иск в суд по статье гражданского кодекса 1102 Российской федерации «Необоснованное обогащение получателя платежа». Если даже личность не известна, то судебные приставы обязаны узнать личность по запросу в банковское учреждение, где открыт счет, на который были перечислены средства.

Если есть возможность, то сфотографируйте заявление в полицию, иск в суд и отправьте это злоумышленнику, чтобы он понимал, что вы серьезно настроены. Возможно он сам вернет деньги. Далее должен состоятся суд. Придется потратить на это время и возможно деньги, для составления иска. Но как только вы выиграйте дело, все средства, потраченные на это дело, вернутся.

Как не попасть на мошенников

  • Не светите своей картой, а тем более не отправляйте ее фотографию в интернете, даже друзьям и родным. Аккаунт могут взломать.
  • В интернете при поиске русских интернет-магазинов, онлайн-маркетов используйте Яндекс, а не Google, каким привыкли пользоваться. Так как Яндекс более жестко относится к сайтам, и подозрительные просто удаляются из поиска. Гугл же работает по всему миру, и русский не родной язык для данного поисковика, поэтому к сайтам на русском языке он относится более лояльно.
  • При покупке на Авито или других сайтах объявлений старайтесь не оплачивать товар до его приобретения. То есть платите по факту получения покупки.
  • Делайте покупки только в проверенных интернет-магазинах.
  • Если к вам на телефон пришло подозрительное сообщение, то не нужно верить на слово.
  • Не отравляйте деньги не знакомым людям.
  • Для сохранения своей карты от бесконтактной кражи. Оберните ее в фольгу или используйте NFC-кошельки или чехлы. Они не дадут снять деньги без вашего ведома. Более детально по этой теме читайте здесь.
  • Не делайте онлайн покупок в компьютерных клубах или на чужих ПК. Даже не следует этого делать на работе. Обязательно установите на свой ПК последнюю версию антивируса и, если компьютер давно не проверялся – проверьте его на вирусы.

Остались вопросы?

Источник: https://CartoVed.ru/bezopasnost/kak-vernut-dengi-perevedennye-na-kartu-moshennika-po-shagam.html

Перевел деньги на карту мошенника: как вернуть

Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Часто случается, что человеку нужен определённый товар, а его нет в любимом магазине или он слишком дорого стоит. И тогда приходится идти в интернет-магазин, где нужное есть всегда, да к тому же по более низкой цене.

Большая часть продавцов в этих магазинах ведут бизнес честно — получая предоплату за товар, доставляют его покупателю.

Но иногда бывают случаи, когда покупатель перевёл нужное количество денег на карту продавца-мошенника и ни малейшего понятия не имеет, как вернуть деньги обратно.

Возможно ли вернуть деньги, если я перечислил их мошенникам?

Деньги, перечисленные мошеннику, вполне можно вернуть, даже не обращаясь в суд или милицию — мошенник нередко возвращает полученное обратно, если чувствует необходимость этого.

А необходимость возникает, когда мошенник понимает, что жертвовать свободой ради незначительной суммы не стоит.

И если хотя бы один из обманутых клиентов заявит, что обратится в полицию, где у него есть знакомые, то проще возвратить деньги и не рисковать.

Так что если сложилась такая ситуация, что деньги оказались переведены мошеннику, то имеет смысл сказать, что он пострадает от этого. Можно заявить, что кто-то из родственников работает в прокуратуре или полиции — и мошенник, не желая проблем, переведёт денежные средства.

Как действовать, если перевел деньги мошеннику?

Если однажды, соблазнившись обещанием выгодной покупки или услуги, кто-то перевел деньги на карту мошенника, то он начинает переживать и задаёт себе один вопрос —  как вернуть финансы обратно? Прежде всего, не надо поддаваться панике — уже понятно, что возвратить деньги возможно.

До того, как обратиться в полицию, нужно попытаться самому принять меры воздействия на преступника.

Давить на совесть преступника или взывать к его жалости — дело абсолютно бесполезное, это не действует. Преступник сочтёт, что жертва слаба и убедиться в своей безнаказанности.

Следует показать себя более сильным человеком и соответственно этому действовать (угрожать физической расправой не нужно — это будет плохо расценено в суде).

Мошенник решит, что лучше сделать возврат денег, чем угодить в СИЗО.

Способы лишиться денег с карты

Существует два способа лишиться денежных средств с карты

  • добровольно перевести некую сумму как оплату за несуществующий товар или вымышленную услугу;
  • если утрачены известные только владельцу данные карты (пин-код, номер с обратной стороны платёжной карты), с помощью которых выполняются платежи.

Это важно знать:  Соглашение о расторжении договора по соглашению сторон

 Зачем переводят деньги на чужие карты

Люди обманываются по одной причине — слишком доверяют незнакомым и ведут себя недостаточно бдительно, не проверяя личность будущего партнёра и его реквизиты.

Нечистоплотные субъекты постоянно изобретают всё новые схемы обмана, например, такие:

  1. Фиктивно продают пользующиеся спросом дорогостоящие товары (как новые, так и подержанные) по цене ниже, чем в магазинах.
  2. Имитируют благотворительные фонды и организации и собирают пожертвования.
  3. Дают объявление о проведении обучающих курсов и собирают оплату с желающих приобрести знания. Разумеется, сами курсы не проводятся.
  4. Извещают о том, что родственник попал в беду (например, автомобильная авария или задержан полицией) и для того, чтобы ему помочь, нужно перечислить определённую сумму.

Какая бы схема обмана не использовалась, мошенники играют на трёх основных людских слабостях — глупости, доверчивости и жадности.

Всех, у кого есть банковская карта, интересует, как с неё можно снять деньги и какие данные нужны для этого мошенникам.

Довольно устойчиво мнение, что обманщикам достаточно для этого лишь одного номера карты. Это миф, к номеру нужны ещё данные

  • фамилия и имя владельца, написанные на карте;
  • код из трёх цифр с обратной стороны, недоступный обзору посторонних.

Вдобавок к этим защитным уровням банки направляют на связанный с картой телефонный пароль, подтверждающий транзакцию.

Но и такая защита из трёх уровней не останавливает злоумышленников. Они устанавливают на банкоматах специальные скиммеры, благодаря которым узнают данные карты, а после по фамилии выясняют, каким телефоном пользуется владелец.

После этого посылают абоненту сообщение, что он победил в розыгрыше и, чтобы получить приз, нужно отправить на определённый номер код, который придёт на телефон. Таким образом мошенники получают непосредственно от жертвы пароль.

И после этого злоумышленники опустошают карту, совершая покупки.

Что делать, если деньги переведены

Человек, попавший в такую ситуацию, не знает, возможно ли вернуть обратно деньги, если поверил, что покупка будет выгодной и   перечислил средства мошенникам.  Возвратить деньги, переведённые с банковской карты, можно следующими способами:

  • злоумышленник добровольно возвратит деньги
  • суд удовлетворит иск о взыскании необоснованного обогащения (статья 1102 Гражданского кодекса РФ) и заставит обвиняемого вернуть средства.

Как разбудить совесть мошенника

Хоть и кажется невероятным, что мошенник добровольно вернул средства, но есть прецеденты подобного рода.

Когда потерпевший начинает активно общаться с людьми в соцсетях и на форумах, то личность афериста становится известной. И после этого возможно подать в полицию заявление, которое гарантированно принесёт результат. При таком раскладе мошенник возмещает ущерб и нередко моральный вред.

Если личность установить не удается

Неважно, добровольно были оплачены несуществующие товары и услуги либо деньги перевели злоумышленники — алгоритм действий в обеих ситуациях одинаковый. Любой человек, выполнивший перевод под влиянием мошенников либо обнаруживший, что деньги переведены другим лицом, должен выполнить следующие действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первое, что нужно сделать человеку, который перевел деньги мошенникам —  прийти в банк (если есть возможность) и написать заявление с просьбой остановить перечисление денег, так как он был обманут.

К сожалению, для перевода денег требуется очень мало времени, поэтому нет шансов успеть до момента перечисления мошенниками средств. Тем не менее, эту процедуру выполнить нужно, и необходимо получить от одного из работников банка отметку на копию заявления — она потом будет нужна.

Не следует ждать ответа от банка, ведь он рассматривает заявления долго (максимум 30 дней), а лучше перейти к выполнению следующего шага. Некоторые банки, если переведённые деньги пока не обналичены, делают возврат средств, но чаще всего этого не делается. Сотрудники банка могут обратиться к получателю платежа с просьбой вернуть деньги, но возврат маловероятен.

Не нужно просить у сотрудников банка данные о том, кто получил перевод — они не имеют отношения к выполненной добровольно транзакции и не имеют права информировать кого-либо о своих клиентах.

Инициация судебного разбирательства

Зная, кто является получателем незаконного перевода с банковской карты, следует обратиться в суд с гражданским иском.

В заявлении нужно указать обстоятельства того, что произошло, а также:

  • общение с банком (приложить копии платёжных документов и переписку);
  • обращение в полицию и результаты расследования по делу о мошенничестве;
  • как получатель платежа отреагировал на просьбу возвратить средства.

Иск должен быть о необоснованном обогащении получателя денег, которые он должен вернуть обратно, если взамен им не было предоставлено на эту стоимость каких-либо услуг или товара.

Такие иски разбираются судом долго, но есть прецеденты, когда исход решения был положительный и деньги истцу полностью вернулись.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Главным звеном в судебной процедуре является деятельность полицейских, в частности — розыскная. Полицейские должны на основании официального запроса в банк установить лицо, получившее платёж.

Необходимость этого очевидна, потому что вести дела в отношении неустановленного лица нельзя.

В случае невыполнения полицией своей деятельности придётся писать заявление в прокуратуру, рассказав об обстоятельствах дела и упомянув обращение в полицию.

Просьба к прокурорским работникам должна состоять в том, чтобы сотрудников правоохранительных органов обязали выполнить их работу. В любом случае, независимо от того, накажут мошенника в соответствии с Уголовным кодексом или не накажут, его личность станет известна, что позволяет подать гражданский иск.

Это важно знать:  Куда обратиться с жалобой на медицинское учреждение

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не было надобности проходить описанный выше путь, нужно быть осторожным и следовать следующим нехитрым правилам:

  • не покупать ничего, если требуют предоплату;
  • если всё же нет возможности избежать предварительного платежа, то нужно выбрать контрагента, у которого есть банковский счёт и хоть какие-нибудь явные реквизиты;
  • если для перевода есть только номер карты, то нужно спросить фамилию получателя, написанную на лицевой стороне карты и ксерокопию первой страницы паспорта (где фотография и фамилия-имя-отчество);
  • если же контрагент откажется предоставить скан паспортной страницы и фамилию-имя, указанные на карте, то следует прекратить все дела с этим человеком, так как он мошенник;
  • надо ввести известные данные получателя в поисковую строку и проанализировать полученные результаты — если будет 4 совпадения или более, тогда ясно — это аферист;
  • анализируя совпадения, стоит обратить внимание на тематические форумы, где происходит общение тех, кто уже по стечению обстоятельств стал жертвой подобных аферистов.

Из приведённого текста можно понять, что возвратить деньги, перечисленные мошенникам, возможно. Однако эта процедура трудная и требует от властных структур добросовестного и полноценного выполнения обязанностей.

Чтобы не пришлось попасть в такую ситуацию, нужно быть предельно осторожным и относиться с опаской к хорошим отзывам, оставленным покупателями. Тем более, что их могут оставить посетители, которым заплатили за то, чтобы они написали о продавце только хорошее.

Правила, описанные выше, сэкономят время и нервы и помогут не стать очередной жертвой мошенников, предлагающих выгодно приобрести товар или услуги.

Вывод

Деньги можно вернуть в любой ситуации, даже в сложной. Возврат можно сделать или с помощью полиции и суда, или если сам мошенник, испугавшийся давления (допустим, у отправителя есть знакомые полицейские или работники прокуратуры).

Возвратить переведённые на карту деньги может помочь банк — следует не позже чем через 24 часа с момента транзакции прийти в отделение и подать собственноручно написанное заявление. Если же средства были переведены на электронный кошелёк, то здесь может помочь только суд.

Чтобы не быть обманутым, нужно с недоверием относиться к сделкам в интернете. Особенно, если по заверениям другой стороны, условия очень выгодные.

Следующая

Источник: https://fms21.ru/zashita/chto-delat-esli-perevel-dengi-na-kartu-moshennika.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.