Как вернуть деньги от мошенников

Содержание

Как вернуть деньги, если перевел их на счет мошенника

Как вернуть деньги от мошенников

В интернете много алчных людей, готовых пойти на обман ради получения прибыли. Новички часто становятся их жертвами.

Я предупреждаю о разных разводах (сборка ручек, клейка конвертов, набор текста), но многие их находят уже после обмана. К счастью можно вернуть деньги, если перевел на счет мошенника.

Шанс не большой, но вы сможете наказать обманщика, а иногда и вернуть пропавшие деньги с лихвой.

Самые распространенные схемы обмана

В интернете нужно быть предельно бдительными. Анонимность в сети дает возможность совершать мошеннические действия без последствий. По крайней мере до поры до времени. Ведь мало кто верит, что можно вернуть деньги и наказать мошенника.

Обычно обманщики просят небольшую сумму до 1000 рублей. Потому что эта не те деньги, ради которых люди начнут тратить время для возврата. Если перевел мошеннику 500 рублей, а для их возвращения нужно потратить несколько дней или недель на работу с полицией, то желание ввязываться исчезает.

Не светите данные основной карты в интернете — заведите отдельную.

Схем развода существует очень много, но в целом можно выделить два типа финансовых потерь:

  1. Вы добровольно переводите деньги аферисту, но не получаете обещанный товар или услугу;
  2. Передаете секретную информацию для проведения платежа, с помощью которой злоумышленник выводит деньги с вашей карты или электронного кошелька.

Можете прочитать статью «Как зарабатывают мошенники в интернете», чтобы больше не попадаться на их уловки.

Добровольный перевод

Данная ситуация встречается чаще всего. Даже опытные пользователи интернета могут попасться на какую-то ловушку мошенников, что уж говорить про новичков. Добропорядочные люди по своей сути очень доверчивы, не ожидают обмана. Да и схемы развода с каждым годом все сложнее и сложнее.

Жертва переводит деньги на чужой счет по разным причинам:

  • покупка товара по чрезмерно низкой цене;
  • мнимая благотворительность, сбор денег на лечение, финансирование какого-то движения;
  • оплата интернет-обучения, курсов, вебинаров, доступов к сайтам;
  • ложные сообщения от друзей, которые просят финансово помочь.

Не так важны причины, по которым мошенники собирают деньги, главное – покупатель не получает желаемого. После перевода средств обманщик просто пропадает и не выходит на связь.

Речь идет про пароль от электронных кошельков и CVV-код с карты. Существует много разных вариантов, как злоумышленники могут их похитить:

  1. Притвориться сотрудником компании по телефону, и сообщить о подозрительном переводе средств. Для предотвращения вам нужно сообщить данные о своей карте, и продиктовать код из смс. Но пароль из сообщения никому нельзя сообщать, даже представителям банка. Злоумышленники просто используют этот пароль для входа в ваш личный кабинет.
  2. Создать сайт, похожий на официальный, и использовать данные, которые жертва на нем вводит.
  3. Предложить очень заманчивую работу всем желающим. Но для перечисления оплаты попросят предоставить всю информацию с карты: номер, ФИО, даты и код с обратной стороны карты. Акцент сделан на нуждающихся пенсионеров, которые не сильны в интернет платежах, и не знают, что эти данные для получения оплаты не нужно указывать.

В основном мошенники давят на чувство страха и жадности. Испытывая сильные эмоции, человек не может трезво размышлять, и может совершить глупую ошибку. Именно на это и расчет.

Алгоритм действий, если перевел мошенникам деньги

Намного проще вернуть украденные средства, если мошенники незаконно получили доступ к вашим счетам и перевели их. В случае добровольных переводов ситуация усложняется. Но не сдавайтесь – есть случаи, когда потерпевшая сторона проявила активность, и вернула свои деньги с возмещением морального ущерба.

Вы никогда не узнаете можно ли вернуть деньги в вашей ситуации, если даже не попробуете.

Припугните мошенника

Не все лохотронщики в интернете – заядлые бандиты и хакеры. Иногда это просто отчаявшийся человек, который пошел на крайние меры. Против такого мошенника могут помочь простые угрозы.

Сообщите, что вы не намерены закрывать глаза на его преступление. И обратитесь в правоохранительные органы. Напомните, что за мошенничество его ждет реальный срок. Предложите вернуть деньги на карту сбербанка, если перевел на электронный кошелек – пусть возвращает туда. При возврате средств вы отзовете свое заявление.

Статья №159 УК РФ (мошенничество): штраф до 150 000 рублей и/или лишение свободы до 6 лет.

Самое главное не верьте его словам, если он пообещает вернуть деньги через пару дней. В вашем случае нельзя ничего ждать, так что параллельно занимайте описанными ниже действиями. Когда вернет, вы сможете быстро отменить все действия или все же продолжить наказывать его. Ведь не вы, так кто-то другой переведет свои деньги мошенникам на карту.

Обратитесь в банк

Вам нужно обратиться в тот банк, который перевел деньги мошенникам. К примеру, сбербанк или ВТБ. Сразу звоните на горячую линию, объясните ситуацию.

Составьте заявление об отмене перевода и восстановление баланса. В качестве основания пропишите «обман гражданина». Выполнить данные действия нужно не позже суток после перевода средств.

Иногда этот срок ограничен 60 минутами!

Напишите письменное ходатайство в банк. Обязательно поставьте отметку о регистрации обращения. У банка будет месяц на обработку заявления.

Некоторые банки идут на встречу жертве, и, если мошенник еще не вывел деньги со счета, они возвращают их обратно.

В Уставе банковских организаций обычно прописаны следующие варианты действий:

  1. Обязать владельца счета вернуть деньги.
  2. Дождаться судебное постановление и по нему отменить транзакцию.

Не забывайте, что возможности сотрудников банка ограничены. Не вымещайте на них злость, ведь источник ваших проблем не они, а интернет мошенники.

Обратитесь в полицию

После банка нужно идти в МВД. Обязательно захватите с копию документов, которые подтверждают ваше обращение в банк. Данную информацию прикрепят к делу.

Напишите заявление, и дайте как можно больше информации о преступнике:

  • копия переписки, где вы обсуждали оплату, передачу товара или оказание услуг (выписка смс-сообщений, распечатка e-mail писем или скрины из социальных сетей, мессенджеров);
  • ссылка на аккаунт мошенника в интернете, через который он с вами общался;
  • номер сим-карты;
  • чеки с переводом средств;
  • профили продавца на других сервисах (к примеру, авито);
  • другая информация, которая может помочь следствию.

Для помощи следствию можно попробовать найти других пострадавших от рук мошенника. Старайтесь найти как можно больше жертв, чтобы подать коллективный иск. От такого уже сложно отмахнуться.

Подайте иск в суд

Вернуть деньги, если перевел на счет мошенника, можно только при наличии ФИО и другой информации о владельце счета. Так вы сможете попросить добровольно вернуть средства, чтобы избежать последствий. Зачастую в такой ситуации обманщик возвращает деньги. Если деньги возвращать отказывается, нужно составлять иск.

Вы сможете вернуть деньги, если в суде докажут вину мошенника.

Вам нужно подать заявление по месту проживания ответчика или по месту совершения преступления.

В самом документе нужно указать:

  1. Копию обращения в банк, чтобы они отменили транзакции по счету.
  2. Предоставить переписку с мошенником, где отчетливо видно, как он выманивает у вас деньги.
  3. Копии чеков или выписок со счета, что подтвердит совершенный платеж.
  4. Если обвиняемый выходил на связь после ваших просьб вернуть деньги, приложите копию и этой переписки.

Предмет иска – незаконное обогащение (ст. 1102 ГК РФ). Если продавец обещал товар или услугу по оговоренной цене, но после оплаты ничего не предоставил, он должен перевести деньги обратно.

Будьте готовы, что судопроизводство займет много времени. Но чаще всего результат будет в вашу пользу. Вы сможете вернуть потраченные деньги, а также восстановить справедливость.

Как вернуть деньги на карту сбербанка, если перевел мошеннику

Все зависит от времени. Если перевел деньги и сразу же понял, что это обман, можно попробовать отменить перевод денег. Подходит для ситуаций, когда оплата проходила через Сбербанк.Онлайн.

  1. Войдите в личный кабинет.
  2. Зайдите в раздел совершенных операций.
  3. Посмотрите статус платежа мошеннику.
  4. Если стоит статус «в работе», значит, у вас есть шанс вернуть переведенные деньги.
  5. Нажмите на платеж, отмените и подтвердите свои действия.

При правильных действиях вы увидите рядом с этой транзакцией статус «отозвано». Значит, скоро деньги вернутся на ваш счет.

Совсем другое дело, если операция уже выполнена и нет возможности отменить. Придется обращаться в поддержку банка, чтобы решить проблему через них. В вопросах возврата денег главное – скорость. Нужно действовать быстро.

  1. Сразу позвоните в банк по экстренному телефону 8-800- 555-55-50. Сообщите о произошедшей ситуации, назовите дату и время, когда отправили деньги на карту мошенника.
  2. Напишите письменное заявление, и отнесите его в ближайшее банковское отделение. Максимальный срок – сутки после списания. После истечения этого времени аннулировать перевод уже не получится.

Банк может отменить перевод средств, если мошенники получили доступ к карте обманным путем. Но если перевел на карту мошенника деньги добровольно, сделать уже практически ничего нельзя. Вопрос решается через полицию и суд.

Проблема в том, что вы самостоятельно вводили Pin-код из смс, а значит отдавали отчет своим действия. Сбербанк не может самостоятельно наказывать картодержателей без доказательств. А их может предоставить только правоохранительные органы через суд. После этого вы сможете вернуть свои деньги.

Если перевел мошеннику электронные деньги

С электронными деньгами все немного сложнее, чем с банковскими картами. Ведь представители банка есть в каждом городе, и вы можете обратиться к ним напрямую. А электронные кошельки вы создаете виртуально, и их офиса в вашем городе может и не быть.

Техподдержка редко возвращает деньги обратно на баланс, потому что у них нет права бездоказательно обвинять человека. Но попробовать стоит, но только с уликами на руках.

Вернуть электронные деньги сложнее.

Попробуйте предоставить как можно больше информации:

  • Скриншоты переписки;
  • запись звонка;
  • Ссылку на страницу с товаром/услуги, которую не оказали;
  • Информацию о проведенной транзакции (номер, даты).

Удаленно подтвердить факт мошенничества очень сложно. Ведь все улики можно подделать, и онлайн проверить информацию практически нереально.

Но они могут заблокировать аккаунт мошенника. Как минимум это даст вам время для обращения в полицию и заведения дела. Если получится быстро доказать его виновность, у вас будет шанс вернуть деньги – их не успеют вывести со счета.

Кроме того, даже если по итогу ваших доказательств будет недостаточно, аккаунт злоумышленника все равно могут заблокировать. Если деньги он украл не только у вас, то жалоб будет много, и пользователю дадут вечную блокировку.

Источник: https://xn--80aaacq2clcmx7kf.xn--p1ai/kak-vernut-dengi-esli-perevel-ih-na-schet-moshennika

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Как вернуть деньги от мошенников
Что делать, если перевели деньги мошенникам

Основная часть лиц, которые осуществляют расчеты через интернет, вполне добросовестны.

В то же время весьма распространены и ситуации, когда плательщик перевел деньги мошенникам на их карту, в таких случаях необходимо знать, как вернуть деньги, если перевел их мошенникам.

Каким образом происходит мошенничество при карточных расчетах

Существует целый ряд ситуаций, которые заканчиваются тем, что плательщик перевел деньги на карту мошенника, и поэтому теперь ему нужно определить, как их вернуть.

Причина может быть в том, что злоумышленник пообещал пострадавшему те или иные блага. В частности, речь может идти о предложении перечислить платеж по тому или иному основанию. Так, незнакомец может пообещать донному лицу предоставить ему определенный товар или оказать услугу. В итоге товар либо вовсе не будет прислан либо окажется ненадлежащего качества.

Также мошенники способны умело маскироваться под благотворительные фонды, побуждая доверчивых граждан отправлять им свои средства, хотя их истинные целы далеки от помощи обездоленным. Еще более серьезный случай — когда злоумышленники просят отправить средства уже от лица родственников, которые, как они пытаются убедить отправителя денег, попали в сложную или угрожающую ситуацию.

Еще один вариант — утеря владельцем карточки своих данных, благодаря чему мошеннику удалось получить с нее находившиеся на ней средства.

Обратите внимание! Три основных ошибки, в результате наличия которых человек может попасть в число жертв мошенников — неверное суждение, стремление к наживе и излишняя доверчивость.

Вообще важно знать, как правильно тратить деньги, чтобы не терять их даже на реальных покупках, без учета мошеннических действий.

Что делать, когда средства оказались у мошенника

Итак, что делать если перевел деньги мошенникам? Прежде всего, необходимо попытаться побудить получателя средств вернуть их добровольно. Это начальный этап, такое обращение к недобросовестному контрагенту необходимо до всех прочих действий.

Обратите внимание! Имеет смысл зафиксировать всю доступную информацию о злоумышленнике и поискать по ней его аккаунты в социальных сетях и на форумах. Создав шум вокруг случившегося эпизода, пострадавший нередко может сразу получить свои средства обратно.

Также в случае, когда хорошо известна личность злоумышленника, обращение в полицию даст более быстрый эффект, так как вернуть деньги, отправленные на счет мошенника, легче и в случае, когда он известен.

Нарушитель, идентичность которого известна пострадавшему, вряд ли станет обострять конфликт и предпочтет своевременно вернуть средства, чтобы не получить судимость.

Если же личность мошенника осталась неизвестна, то ситуация несколько усложняется.

Так или иначе, для плательщика, который перевел деньги на карту мошенника, существует определенный порядок действий. Его рекомендуется придерживаться, независимо от того, известен ему злоумышленник или нет.

Если плательщик отправил деньги мошенникам и далее выяснил этот факт, то ему необходимо направить в банк сообщение о том, что имела место ошибочная операций. В этом документе ему нужно запросить об остановке перевода средств.

При этом велика вероятность, что прямого эффекта это действие не даст, как отозвать перевод денег в Сбербанке или ином учреждении можно лишь в том случае, когда злоумышленник со своей стороны еще не снял деньги с карты.

При таком везении дальнейшие действия окажутся излишними.

Если же средства уже ушли, то смысл заявления в том, чтобы сотрудник банка проставил на копии этого документа отметку о том, что он был подан в эту организацию. Впоследствии эта копия с отметкой станет подтверждением о том, что пострадавший действовал по процедуре.

Отозвать перевод на карту Сбербанка или другого банка с помощью заявления не получится еще и по той причине, что такая организация имеет право рассматривать подобные обращения в течение тридцати дней.

А также банку понадобятся доказательства того, что данное лицо действительно получило деньги по мошеннической схеме, а не по вашей предварительной договоренности (например, вы отдали долг, оплатили услугу или товар, а потом вдруг решили вернуть деньги себе).

Интересно: Как избежать мошенничества при покупке квартиры?

Также сбербанк может вернуть деньги, переведенные мошеннику, если злоумышленник сам решит ему их вернуть. Сотрудники этой организации имеют возможность обратиться к получателю с призывом вернуть средства, но, разумеется, шанс, что он их послушается, не слишком велик.

Далее пострадавший, который имеет в распоряжении копию своего обращения с отметкой о получении оригинала сотрудников банка, направляется в полицию. Там ему необходимо написать заявление на предмет мошенничества, выразившегося в переводе средств недобросовестному лицу.

Обратите внимание! К заявлению имеет смысл прикрепить любые распечатки, относящиеся к взаимодействию с мошенником по сети. В частности, там могут быть скриншоты переписки в социальных сетях или на иных сайтах, а также смс-сообщения, которыми заявитель обменивался с получателем его средств.

Именно полиции предстоит выяснить, возможно ли вернуть деньги, если перечислил мошенникам, с учетом всех обстоятельств данного дела.

Прежде всего, полиция устанавливает личность получателя платежа. Банк не может отказать этому ведомству в такой информации по его запросу. После того как данное лицо идентифицируется, полицейские с ним беседуют.

Они выясняют, имеет ли он отношение к делу и какова его позиция.

Также определяется, возможно ли возбуждение уголовного дела в данном случае, так как вернуть свои деньги у мошенников особенно непросто потому, что этот состав весьма затруднительно доказывать.

В то же время для пострадавшего уголовное преследование недобросовестного контрагента может не быть приоритетом. И в случае, когда он ранее перечислил деньги на карту мошенника и теперь заботиться о том, как их вернуть, ему имеет смысл прежде всего подать гражданский иск, который вполне возможен и когда непосредственно мошенничество как уголовный состав не доказано.

При этом полиция обязана произвести ряд розыскных действий на основании обращения пострадавшего, поскольку именно благодаря таким действиям у него появляются основания для обращения в суд.

Полезный совет! Если же полиция игнорирует обращения плательщика, в частности из-за труднодоказуемости дела о мошенничестве, то ему необходимо обратиться в прокуратуру. Эта надзорная инстанция обладает правом контролировать работу полиции.

Подача иска

Иск против злоумышленника подается в суд, расположенный по месту проживания заявителя. Предметом такого иска выступает незаконное обогащение контрагента, которому истец перечислил данные денежные средства.

Необходимо подать заявление, в котором требуется упомянуть, что его составитель перевел (или перевела) деньги мошенникам на карту что делает его обладателем права на компенсацию.

Также к заявлению прикладывают документы, подтверждающие, что истец провел все досудебные действия:

  • распечатки общения с предполагаемым злоумышленником, когда заявитель обратился к нему с призывом вернуть средства;
  • документы, относящиеся к общению с банком по данному вопросу;
  • заявление в полицию и при наличии дела его материалы.

После этого суд проводит разбирательство дела по существу и принимает решение, на практике весьма часто оно выносится в пользу истца.

После того как суд принимает решение в пользу пострадавшего, банк может вернуть деньги перечисленные мошенникам.

Источник: https://promdevelop.ru/business/chto-delat-esli-vy-pereveli-dengi-moshennikam-kak-vernut-svoi-dengi/

Можно ли вернуть деньги, если перечислил их мошенникам

Как вернуть деньги от мошенников

Мошенники ради наживы разработали сотни способов кражи чужихденег. Рассмотрим, возможно ли вернуть деньги, если перечислил их мошенникам, иизучим основные схемы аферистов.

Виды и схемы мошенничества

Современные технологии не стоят на месте, а вместе с нимимошенниками изобретаются новые схемы обмана. Попасть в сети аферистов можетлюбой человек, особому риску подвергается старшее поколение. Такие люди неосведомлены о возможных мошеннических схемах, они более доверчивы, поэтому немогут сразу распознать обман.

Мошенники часто пытаются списать деньги со счета банковскойкарты или электронного кошелька. Нередки случаи, когда человек переводитсредства злоумышленникам по доброй воле и лишь спустя некоторое время понимает,что имеет дело с мошенниками.

Весьма популярной схемой мошенничества стала продажанесуществующего товара на различных сайтах, например, Авито. Часто цена наподобный товар значительно ниже рыночной, поэтому люди попадаются на уловку прижелании сэкономить.

Мошенники сообщают о том, что находятся сейчас в другомгороде и, чтобы забронировать покупку, предлагают оплатить задаток или полнуюсумму товара.

После перевода средств телефонный номер афериста становитсянедоступным и покупатель остается без денег и заказанного товара.

Еще один способ обмана – покупка какой-либо вещи на торговыхплощадках Авито или Юла. Злоумышленник связывается с продавцом и сообщает ожелании срочно купить товар.

Деньги он предлагает перевести на карту, вместе сномером пластика он запрашивает дополнительно трехзначный код на оборотнойстороне.

Зная мобильный телефон, номер карты и CVV2/CVC2 код, мошенникисписывают все средства, которые находились на счете продавца.

Таким образом, лишиться денег с карты можно двумя способами:

  1. Перечислив добровольно деньги за несуществующиетовары и услуги.
  2. При перехвате конфиденциальных сведений третьимилицами.

Мошенники готовы на все, чтобы завладеть чужими деньгами,поэтому могут работать под видом благотворительного фонда. При перечислениипожертвований редко кто из людей проверяет информацию о деятельности фонда. Популярнаясхема обмана – проведение розыгрышей и лотерей. Злоумышленники рассказывают опобеде и вручении ценного приза, для получения которого необходимо оплатитьдоставку.

Списать деньги могут не только с карты и электронногокошелька, но и с баланса мобильного телефона. Старый трюк, когда человекупоступает смс сообщение с просьбой родственника пополнить баланс телефона.

Приэтом указывается, что проситель попал в беду, а все подробности сможет рассказатьпозднее. Желая выручить родного человека, пользователь отправляет деньги начужой номер.

Вернуть перечисленные средства после разоблачения обманапрактически невозможно.

Другой вариант — абоненту, чей номер привязан к аккаунтусоциальных сетей, приходит смс для подтверждения разблокировки учетной записи.После ввода кода деньги исчезают в неизвестном направлении.

Что делать в первую очередь

Если мошенникам удалось списать деньги с карты, электронногокошелька (Киви, Яндекс.Деньги и др.) или мобильного номера, необходимо срочнообратиться в банк, платежную систему или к оператору сотовой связи дляурегулирования вопроса.

Если перечислил мошенникам на банковскую карточку или расчетный счет

В случае, когдачеловек по своей воле перевел деньги третьему лицу, необходимо в течение 24часов обратиться в банк и сообщить об ошибочном переводе.

Если нетвозможности сразу посетить банк и оставить заявление, нужно позвонить нагорячую линию. Если клиент оформил перевод по своей инициативе, то вернутьпотраченные средства будет очень непросто.

Ведь фактически пользователь далсогласие на проведение операции.

При хищении средств со счета необходимо подать в банк вместес заявлением объяснения, что деньгами воспользовались мошенники незаконно. Банкобязан вернуть всю сумму, которая была украдена. Следующий шаг – обращение вполицию.

Если представители правопорядка расценят ситуацию как хищение средств,на злоумышленника будет заведено уголовное дело.

Если банк ответил отказом назапрос вернуть украденные с карты или счета средства, можно смело обращаться всуд за защитой своих интересов.

С целью предотвращения случаев несанкционированногоснятия денег со счетов пользователей был разработан закон о сомнительныхбанковских операциях. Любые действия, которые вызывают у банка подозрения,будут приостанавливаться до тех пор, пока клиент не подтвердит, что перевод оносуществляет по своей воле.

При обнаружении сомнительной операции банк блокируетполностью счет клиента. Невозможным становится не только перевести деньги, но иснять наличные в банкомате. Так действуют, например, Сбербанк и банк «Тинькофф».Разморозить счет можно после обращения клиента на горячую линию или при личномвизите в банк.

В личном кабинете Сбербанк Онлайн можно увидеть, чтотранзакция приостановлена до обращения клиента в банк. К подозрительнымоперациям могут быть отнесены:

  • перевод на счет стороннего банка;
  • крупная сумма перевода или снятия наличных.

«Тинькофф» может потребовать от клиента не только согласияпо телефону, но и документального подтверждения личности клиента ицелесообразности перевода.

Возможно ли вернуть деньги на электронный кошелек

Если деньги мошенникам были перечислены с электронногокошелька (Яндекс. Деньги, QIWI,WebMoney и др.),необходимо обратиться в службу поддержки электронной платежной системы. Приобращении нужно указать, что перевод был совершен ошибочно. Чем быстреепользователь свяжется со службой поддержки, тем выше шансы сохранить своисбережения.

Если злоумышленник не успел воспользоваться деньгами, тосредства блокируются и возвращаются отправителю. При несанкционированном снятииденег нужно установить личность получателя и подать заявление в полицию о фактемошенничества. Далее подается иск в суд с требованием взыскать деньги сполучателя платежа.

Как вернуть средства на телефон

Если обнаружено, что со счета мобильного телефона украденыденьги, нужно незамедлительно связаться с оператором связи. Сотрудник компаниисотовой связи поможет заблокировать сим-карту и даст информацию о последнихтранзакциях.

Далее необходимо обратиться в офис обслуживания и запросить детализациюзвонков и смс. Оператор не имеет права разглашать персональные сведенияабонентов, поэтому для розыска мошенника нужно обратиться с заявлением вполицию.

 Если деньги по ошибкепереведены на счет другого абонента, можно связаться с получателем платежа ипопросить взамен пополнить ваш номер.

Средства могут быть списаны при ошибочном звонке или смс наплатные номера. Это могут быть различные смс-рассылки с предложениемпожертвовать деньги, выгодной распродажей и т.д. В ответ предлагается отправитьсмс или совершить звонок. Если пользователь попадается на уловку и звонит нанезнакомый номер, с баланса мобильника снимается значительная сумма.

Порядок действий в такой ситуации:

  • связаться с оператором и сообщить о несанкционированномсписании средств;
  • обратиться в полицию с заявлением.

Операторы часто идут навстречу пострадавшим абонентам икомпенсируют потраченные средства. Номер мошенника, с которого производитсясмс-рассылка, блокируется.

Шансы вернуть отправленные деньги

В ситуациях, когда деньги похищены злоумышленниками с карты,электронного кошелька или мобильного телефона, есть большая вероятность, чтоукраденные средства удастся вернуть. Главное не затягивать с обращением в банкили платежную систему.

Если мошенник не успел снять и перевести деньги, тобанк, платежная система или оператор могут аннулировать платеж, заблокироватьсумму и вернуть ее отправителю. В случае с телефонным мошенничеством возвратденег затруднен.

Сим-карты злоумышленников часто оформлены в других городах начужое имя либо были украдены.

При попадании в неприятную ситуацию, связанную сперечислением средств мошенникам, не стоит опускать руки. Шансы вернутьсобственные сбережения есть всегда, а обращение в полицию и суд поможет найтиафериста и заставить компенсировать потери.

Источник: https://finansy.guru/ekonomika-i-rynki/dengi/kvozmozhno-li-vernut-esli-perechislil-moshennikam.html

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Как вернуть деньги от мошенников

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

  • субъектом, за которым числится счет;
  • банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

  • стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  • если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  • при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  • при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  • следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  • особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2020 год не стал исключением.

Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

: Как вернуть деньги, списанные с карты неизвестными лицами

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut/

На карту пришли 5000 ₽ от неизвестного. Как вернуть деньги отправителю?

Как вернуть деньги от мошенников

Месяц назад мне на карту поступили 5000 Р от неизвестного лица. Потом начались звонки и переписка с просьбой вернуть деньги, которые якобы были отправлены на строительство какой-то мечети. Я попросила звонивших обратиться в банк. Потом сама позвонила в банк, но там отказываются возвращать деньги отправителю и говорят, что сделать это могу только я.

Этот человек не успокаивался. Он говорил мне, что у него много детей, их нечем кормить, просил вернуть деньги. Звонил с нескольких номеров. Вроде бы он написал заявление о возврате, но я ему не верю. Хочу, чтобы деньги вернул банк, а я могу подтвердить, что они мне не предназначались.

Пока я ничего не потеряла, кроме нервов. Но что делать дальше? Может ли банк списать с моей карты деньги по заявлению другой стороны? Есть ли у банка какой-то срок, когда он уже не сможет списать с моей карты деньги самостоятельно?

Елена

В некоторых случаях отправитель может вернуть ошибочный перевод, обратившись в свой банк. В некоторых — нет, и тогда отправителю придется возвращать деньги через суд. Это зависит от способа, которым он перевел деньги, и лояльности банка.

Отправитель мог использовать систему быстрых платежей от Центробанка. На май 2020 года к СБП подключены 56 банков, подобная система есть у Сбербанка. Платежи через СБП мгновенные и безотзывные: переведенные этим способом деньги нельзя вернуть без согласия получателя.

Вероятно, отправитель ошибся в номере телефона. Но при подобном переводе в мобильном банке может открываться меню, показывающее, какой банк человек выбрал для получения переводов через СБП. Также указаны имя и первая буква фамилии получателя. Не обратить внимания на неправильное имя получателя, мне кажется, практически невозможно.

Наконец, есть вероятность, что это просто мошенник. Он мог узнать ваш номер, например, если вы указывали его на сайтах объявлений.

Расскажем, как уберечь свои деньгиОт воров, хакеров и других нехороших ребят. Подпишитесь на рассылку, чтобы не пропустить важные статьи

Я не знаю, мошенник перевел вам деньги или честный человек. Рассмотрю оба варианта.

Это мошенник. Вернув ему 5000 Р, вы можете потерять и свои деньги. К примеру, сначала вы переведете деньги по указанным им реквизитам, а затем может объявиться их реальный владелец.

Насторожитесь, если вам предлагают вернуть деньги не на тот счет, с которого они поступили. К примеру, в истории операций в приложении банка или на сайте банка вы видите, что перевод пришел от Екатерины К., а вас просят вернуть деньги по номеру карты или номеру телефона, к которому привязана карта Василия Д.

Если у вас есть сомнения, советую не общаться с отправителем. Можете добавить его номер в черный список, чтобы звонки и сообщения вас не беспокоили.

Это обычный человек. Рекомендую самостоятельно вернуть перевод, если отправитель переводил вам деньги по номеру телефона. Это можно увидеть в описании перевода в приложении банка или личном кабинете. Там будут видны имя и первая буква фамилии отправителя.

Если будете возвращать деньги, убедитесь, что переводите их человеку с таким же именем и первой буквой фамилии. Эти сведения станут видны, когда вы введете номер телефона для перевода.

Кроме того, можно вернуть деньги самостоятельно, если перевод был сделан в рамках одного банка. К примеру, в Тинькофф-банке в случае перевода от другого клиента можно вернуть деньги, открыв информацию о поступлении и нажав кнопку «Перевод обратно».

Если деньги вам перевели другим способом, посоветуйте отправителю обратиться в его банк или к контрагенту и сообщить об ошибке. В некоторых случаях перевод можно отменить, но не всегда. Это зависит от того, как происходил перевод: с карты на карту, банковским переводом или через партнера.

Чтобы ваш банк вернул деньги в банк отправителя, может потребоваться ваше согласие. Вы можете заранее подать в свой банк заявление о том, что это зачисление денег ошибочно, вы на него не претендуете и готовы вернуть деньги отправителю. В целом это самый верный вариант: написать заявление, отдать его в банк, не тратить эти деньги — и дальше пусть отправитель платежа сам разбирается.

Лояльные банки готовы помогать даже с возвратом переводов, совершенных через СБП. Для этого банк отправителя платежа связывается с банком получателя, после чего с вашего согласия деньги вернут. Но поскольку платежи безотзывные, только реально клиентоориентированные банки будут готовы заниматься подобным возвратом.

Пока вы и отправитель разбираетесь в ситуации, разумно не снимать эти деньги с карты и не тратить их. Исходя из срока исковой давности, вы сможете оставить их себе только через три года. Впрочем, по решению суда эту сумму можно списать с любого вашего счета, поэтому необязательно три года держать их именно на этой карте.

Мы уже писали об ошибочных переводах и что делать в таких ситуациях. Почитайте и покажите друзьям:

А еще загляните в нашу подборку о мошенничестве, чтобы быть в курсе уловок и не терять деньги.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/sending-money-back/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.